上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新        招募说明书    (2025 年 5 月 20 日公告)    基金经管东谈主：上银基金经管有限公司    基金托管东谈主：中国光大银行股份有限公司            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                      关键教导   上银慧臻利率债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2024 年 4 月 23 日经中国证监会证监许可﹝2024﹞666 号文准予注册召募。   基金经管东谈主保证招募说明书的内容真实、准确、完好。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投 资价值和商场远景作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金经管东谈主依照恪称背负、诚笃信用、严慎努力的原则经管和运用基金财 产，基金经管东谈主不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应厚爱阅读本招募说明书，全 面剖析本基金居品的风险收益特征，充分计划投资者自身的风险承受智商，并 对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作念出孤独决策。基金 经管东谈主提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括商场风险、经管风险、流动 性风险、信用风险、本基金的独到风险和其他风险等。本基金是债券型基金， 其预期风险与预期收益表面上低于股票型基金、羼杂型基金，高于货币商场基 金。基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投资者根据所捏有的基金 份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金经管东谈主履行相 应模范后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制” 等关联章节。侧袋机制实施期间，基金经管东谈主将对基金简称进行非凡象征，并 不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额捏有东谈主仔细阅读联系内容并情切本基 金启用侧袋机制时的特定风险。   基金经管东谈主提醒投资者基金投资的“买者兴隆”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   基金的过往事迹并不预示其改日表现，基金经管东谈主经管的其他基金的事迹 也不组成对本基金事迹表现的保证。   本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或逾越基金份额总和的 50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或逾越 50%的除外。 法律法例、监管机构另有规矩的，从其规矩。   本招募说明书其他所载内容截止日为 2025 年 4 月 22 日，关联财务数据和             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 净值表现截止日为 2025 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。                              上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                  一、绪     言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国民法典》、《中华东谈主民共和国证券投 资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作经管 办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监 督经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息 裸露经管办法》（以下简称“《信息裸露办法》”）、《公开召募绽放式证券 投资基金流动性风险经管规矩》（以下简称“《流动性风险经管规矩》”）及 其他关联规矩以及《上银慧臻利率债债券型证券投资基金基金合同》（以下简 称“《基金合同》”）编写。   本招募说明书诠释了上银慧臻利率债债券型证券投资基金的投资宗旨、策 略、风险、费率等与投资东谈主投资决策关联的必要事项，投资东谈主在作出投资决策 前应仔细阅读本招募说明书。   本基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性论说或者重 大遗漏，并对其真实性、准确性、完好性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明而已苦求召募的。本基金经管东谈主莫得委 托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书 作出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份 额的行径自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同过火他关联规矩享有权利、承担义务；基金投资东谈主欲了解基金份额捏有东谈主的 权利和义务，应留神查阅《基金合同》。               上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                       二、释     义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对基金合同的任何有用改进和补充 《上银慧臻利率债债券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用 改进和补充 券型证券投资基金招募说明书》过火更新 而已概要》过火更新 发售公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有阻抑力的决定、决议、文告 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其每每作念出的改进 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其每每 作念出的改进               上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 的决定》修正的《公开召募证券投资基金信息裸露经管办法》及颁布机关对其 每每作念出的改进 施的《公开召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其每每作念出的改进 年 10 月 1 日实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险经管规矩》及颁 布机关对其每每作念出的改进 义务的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资经管办法》（包括其每每改进）及联系法律法例规 定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境 外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、移动、转托管及依期定额投资野心等业务 监会规矩的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金经管东谈主缔结了基金销售              上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 服务契约，办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的说明、清理 和结算、代理披发红利、建立并守护基金份额捏有东谈主名册和办理非交游过户等 有限公司或接受上银基金经管有限公司托福代为办理登记业务的机构 所经管的基金份额余额过火变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、移动、转托管及依期定额投资野心等业务而引起 的基金份额变动及结余情况的账户 件，基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并得到中国证监会书面 说明的日历 财产清理结束，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 长不得逾越 3 个月 的绽放日 是表率基金经管东谈主所经管的绽放式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金 经管东谈主和投资东谈主共同遵命           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 苦求购买基金份额的行径 苦求购买基金份额的行径 规矩的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 告规矩的条件，苦求将其捏有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额移动为 基金经管东谈主经管的其他基金基金份额的行径 所捏基金份额销售机构的操作 申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 额总和加上基金移动中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金移动 中转入苦求份额总和后的余额）逾越上一绽放日基金总份额的 10% 已兑现的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的爽脆 收款项过火他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 报刊及《信息裸露办法》规矩的互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管 东谈主网站、中国证监会基金电子裸露网站）等弁言            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 及基金份额捏有东谈主服务的用度 基金份额分为不同的类别 资产净值入彀提销售服务费的基金份额 取申购用度的基金份额 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆 回购与银行依期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、 流通受限的新股及非公开垦行股票、资产支捏证券、因刊行东谈主债务毁约无法进 行转让或交游的债券等 法律法例以及监管部门、自律公法的规矩通过调整基金份额净值的方式，将基 金调整投资组合的商场冲击成老实拨给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受损伤并得到 自制对待 门账户进行处置清理，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到自制对 待，属于流动性风险经管用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 导致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重 大不确定性的资产 事件             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                   三、基金经管东谈主  （一）基金经管东谈主概况  称呼：上银基金经管有限公司  住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室  办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1528 号陆家嘴基金大厦 9 楼  设立日历：2013 年 8 月 30 日  法定代表东谈主：武俊  组织面容：有限职责公司  注册成本：3 亿元东谈主民币  接洽东谈主：敖玲  接洽电话：021-60232799  股权结构：上海银行股份有限公司捏有 100%股权  （二）基金经管东谈主主要东谈主员情况  武俊先生，董事长，上海财经大学管帐学博士研究生。历任上海银行总行 金融商场部副总司理、投资银行部副总司理、金融商场部副总司理兼同行部总 司理、金融商场部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸试验鉴识行党委委员、 金融商场部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸试验鉴识行党委委员、副行长， 金融商场部副总司理（主捏办事）兼同行部总司理、金融商场部副总司理、金 融商场部总司理兼资产经管部总司理等职务。现任上海银行业务总监兼金融市 场部总司理，上银基金经管有限公司董事长。  孙蕾女士，董事，南开大学经济学硕士。历任工商银行天津分行新技能产 业园区支行职工，浦发银行天津分行资金财务部、财务核算中心科长，上海银 行天津分行资金财务部总司理、总行野心财务部经管管帐部高档司理、总行计 划财务部见习总司理助理等职务。现任上海银行总行野心财务部副总司理，上 银基金经管有限公司董事。  尉迟平女士，董事兼总司理，上海财经大学经济学硕士。历任上海银行股 份有限公司总行金融商场部债券交游部高档司理助理、高档副司理、高档司理， 金融商场部外汇与贵金属部高档司理，金融商场部见习总司理助理等职务；上            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 银基金经管有限公司总司理助理、副总司理等职务。现任上银基金经管有限公 司董事兼总司理。   徐丽女士，孤独董事，东北财经大学经济学硕士。历任财政部农业财务司 主任科员，中国经济开垦相信投资公司总司理助理，中国民族证券有限职责公 司副总裁，中国水务集团有限公司副总司理，珠海元泰投资基金经管公司总经 理，中国华融资产经管股份有限公司外部监事等职务。现任上银基金经管有限 公司孤独董事。   蒋晓云女士，孤独董事，好意思国中康涅狄格州立大学商学院工商经管硕士。 历任铁谈部北京通讯讯号工场助理工程师、北京市计较机技能研究所工程师， 国度经济体制转换委员会外事司副处级调研员，国度外汇经管局储备经管司副 处级调研员，中国投资有限职责公司投资运营部总监等职务。现任上银基金管 理有限公司孤独董事。   李德峰先生，孤独董事，中央财经大学金融学专科博士研究生。历任山东 省菏泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院锻真金不怕火、异邦语学院副书 记兼副院长、金融学院副文牍，中国证券业协会课本编写与命题委员会委员、 培训委员会委员。现任中央财经大学金融学院副讲授、研究生导师，中央财经 大学金融学院中国城乡发展与金融研究中心主任，前海兴邦金融租出有限职责 公司孤独董事，张家口农村买卖银行股份有限公司孤独董事，上银基金经管有 限公司孤独董事。   胡友群女士，职工监事，博士。历任申万宏源证券博士后研究员、上银基 金专户投资部副总监、固收研究副总监等职务。现任上银基金经管有限公司职 工监事、固收研究总监，上银瑞金成本经管有限公司监事。   尉迟平女士，总司理。（简历请参见上述董事会成员先容）   王玲女士，督察长，中国东谈主民大学管帐学博士研究生。也曾久任职于深圳 证券交游所和北京市星石投资经管有限公司。现任上银基金经管有限公司督察 长兼总法律参谋人。   陈士琛先生，首席信息官，北京师范大学工学硕士。历任北京师范大学讲           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 师，中国工商银行数据中心（北京）系统部系统工程师、测试经管部副总司理、 测试三部副总司理等职务，工银瑞信基金经管有限公司信息科技部总监。   王稼秋先生，副总司理，上海财经大学经济学学士。曾在上海银行股份有 限公司总行金融商场部、金融同行部任职。现任上银基金经管有限公司副总经 理兼上银瑞金成本经管有限公司董事长。   廖隽女士，副总司理兼商场营销部总监，河北经贸大学学士。曾在农业银 行上海普陀支行，上海银行总行公司业务部、市南分行公司业务部、漕河泾支 行等任职。   （1）现任基金司理   许佳先生，大学本科，曾于上海银行股份有限公司任职，从事银行间债券 商场交游、投资研究、作念市报价等联系办事。现任上银基金固收投资总监、上 银中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基金司理、上银聚永益一年依期开 放债券型发起式证券投资基金基金司理、上银中债 5-10 年国开行债券指数证券 投资基金基金司理、上银聚鸿益三个月依期绽放债券型发起式证券投资基金基 金司理、上银丰瑞一年捏有期羼杂型发起式证券投资基金基金司理、上银慧臻 利率债债券型证券投资基金基金司理、上银聚顺益一年依期绽放债券型发起式 证券投资基金基金司理、上银聚增富依期绽放债券型发起式证券投资基金基金 司理、上银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金基金司理。   尉迟平女士（投资决策委员会主席、总司理）；   卢扬先生（权益投研部总监、投资总监、基金司理）；   翟云飞先生（量化投资部总监、基金司理）；   吴伟先生（资产配置部副总监、基金司理）；   蔡唯峰先生（固定收益部副总监、基金司理）；   许佳先生（固收投资总监、基金司理）；   赵治烨先生（投资副总监、基金司理）；   楼昕宇先生（基金司理）。           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （三）基金经管东谈主职责 配收益； 其他法律行径；   （四）基金经管东谈主承诺 监会的关联规矩，建立健全里面控制轨制，采取有用措施，防守违背现行有用 的关联法律法例、基金合同和中国证监会关联规矩的行径发生。 下列行径：   （1）将其固有财产或者其他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额捏有东谈主除外的第三东谈主谋取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表露 他东谈主从事联系的交游行径；   （7）随意背负，不按照规矩履行职责；           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （8）法律、行政法例和中国证监会糟塌的其他行径。 家关联法律、法例及行业表率，诚笃信用、努力尽责，不从事以下行径：   （1）越权或非法计算；   （2）违背基金合同或托管契约；   （3）专门损伤基金份额捏有东谈主或其它基金联系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的而已中平心而论；   （5）断绝、扰乱、糟塌或严重影响中国证监会照章监管；   （6）随意背负、奢靡权利，不按照规矩履行职责；   （7）违背现行有用的法律法例、基金合同和中国证监会的关联规矩，泄露 在职职期间洞悉的关联证券、基金的买卖狡饰、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资野心等信息，或利用该信息从事或者昭示、表露他东谈主从事联系的交游 行径；   （8）违背证券交游时势业务公法，利用对敲、倒仓等技巧驾驭商场价钱， 骚扰商场递次；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）在公开信息裸露和告白中专门含有伪善、误导、欺骗因素；   （11）以不正派技巧谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）其他法律、行政法例和中国证监会糟塌的行径。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采取有用措施，保证基金财产无须于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱过火他不正派的证券交游行径；             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （6）买卖其他基金份额，然而法律法例或中国证监会另有规矩的除外；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩糟塌的其他行径。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金 经管东谈主在履行适合模范后，则本基金投资不再受联系限制或以变更以后的规矩 为准。   （五）基金司理承诺 捏有东谈主谋取最大利益； 取不妥利益； 露在职职期间洞悉的关联证券、基金的买卖狡饰、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资野心等信息；   （六）基金经管东谈主的里面控制轨制   （1）健全性原则：里面控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东谈主员，并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个要领。   （2）有用性原则：通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控模范，维 护内控轨制的有用实行。   （3）孤独性原则：公司各机构、部门和岗亭职责保捏相对孤独，公司基金 资产、自有资产、其它资产的运作分离。   （4）互相制约原则：公司里面部门和岗亭的建设权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则：公司运用科学化的计算经管方法谴责运作成本，普及 经济效益，以合理的控制成本达到最好的里面控制结果。   里面控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制行径、信息沟通（报 告轨制）、里面监控、监督和里面监察。   （1）控制环境             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   控制环境组成公司里面控制的基础，控制环境包括计算理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德修养等内容。   公司经管层贯彻内控优先和风险经管理念，培养全体职工的风险注重意志， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法例和公司规章制 度，使风险意志链接到公司各个部门、各个岗亭和各个要领。公司全体职工必 须以身殉职努力尽责，严格遵命国度法例和公司各项规章轨制。   公司完善法东谈主治理结构，充分阐明孤独董事和监事职能，严禁不正派关联 交游、利益运送和里面东谈主控制表象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   公司的组织结构体现职责明确、互相制约的原则，各部门有明确的授权分 工，操作互相孤独。公司建立决策科学、运营表率、经管高效的运行机制，包 括民主、透明的决策模范和经管议事公法，高效、严谨的业求实行系统，以及 健全、有用的里面监督和反馈系统。   里面组织结构监控防地。公司依据自身计算本性设立要领递进、权责调理、 严实有用的三谈监控防地，即：以岗亭宗旨职责制为基础的第一谈监控防地； 联系部门、联系岗亭之间互相监督制衡的第二谈监控防地；以督察长和监察稽 核部对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三谈监控防 线。   公司建立有用的东谈主力资源经管轨制，健全激发阻抑机制，确保公司东谈主员具 备与岗亭要求相适合的职业操守和专科胜任智商。   （2）风险评估   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司内、外部风险进行识别、评估 和分析，实时注重和化解风险。   各部门根据公司风险评估尺度制定、修改本部门内控轨制，提交监察稽核 部，监察稽核部对各部门提交的里面控制轨制进行复核，提交总司理办公会审 议通过后发布实施。风险经管委员会负责评估公司内、外部风险，评价公司的 基本经管轨制以及提议改进决策，报公司董事会。   （3）控制行径   ① 授权控制。授权控制链接于公司计算行径的经久，授权控制的主要内容 包括：鼓动、董事会、监事和经管层应当充分了解和履行各自的权利，建立健             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 全公司授权尺度和模范，确保授权轨制的贯彻实行；公司各业务部门、分支机 构和公司职工应当在规矩授权边界群众使相应的职责；公司要紧业务的授权应 当采取书面面容，授权书应当明确授权内容和时效；公司授权要适合，对已获 授权的部门和东谈主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时修 改或取消授权。   ② 资产分离控制。基金资产、特定客户资产与公司资产、不同基金的资产 和其他托福资产要实行孤独运作，分别核算。   ③ 业务隔断控制。基金资产的运作经管与公司自有资金，与私募资产经管 野心实行孤独隔断运作，在东谈主员配置、岗亭职责过火里面经管轨制、业务公法 与过程、关联银行进款账号、证券账号平分开建设，并分开核算。   ④ 岗亭隔断轨制。公司引申里面办事的宗旨经管和表率的岗亭职责制，各 岗亭东谈主员各司其职、严格遵命操作模范和办事尺度，限制越权、穿插、代理等 行径，以便于各部门明确单干、各岗亭互相监督；包括货币、有价证券的守护 与账务相分离，关键空缺凭证的守护与使用相分离，投资决策与具体交游操作 相分离，前台交游与后台结算相分离，损失的说明与核销相分离，风险评定东谈主 员与业务办理岗亭相分离，基金司理与办理私募资产经管业务的投资司理岗亭 相分离等。   ⑤ 物理隔断轨制。对于不同办事区画分不同的守密级别，基金投资、交游、 研究、公司自有资金经管等联系部门，在空间上和轨制上适合隔断。强调交游 部门和财务部门的一级守密性，实行严格的门禁轨制，并相应建立安全保障设 施；对因业务需要洞悉内幕信息的东谈主员，制定严格的批准模范、守密守则和监 督处罚措施。   ⑥ 危急处理机制。公司制订切实有用的关键情况处理轨制，建立危急处理 机制和模范，主要包括：关键情况处理轨制、苍凉规复野心、而已备份和系统 备份措施。苍凉规复野心需要跟着业务的改变而更新，每年测试及演习一次。   （4）信息沟通   为表现信息沟通渠谈的畅达，建立明晰的文告系统，公司制定经管和业务 文告轨制，包括依期文告轨制和临时文告轨制。依期文告按照逐日、每周、每 月、每季度等不同的时辰、频次进行文告。临时文告是指一朝出现文告事由后             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 的实时文告。此外，公司制定针对非法及违警行径的举报机制。职工发现非法 或违警行径出当前可视情况越级文告。   （5）里面监控   公司建立有用的里面监控轨制，建设督察长、监察稽核部和风险经管部， 对公司里面控制轨制的实行情况进行捏续的监督，保证里面控制轨制落实。   公司依期评价里面控制的有用性，根据商场环境和新的法律法例等情况， 当令改进。   （6）监督和里面监察   公司严格贯彻基金经管联系的法律法例，严格照章计算。督察长、监察稽 核部和风险经管部负责确保公司运作和各项业务合适法律法例的要求。   各部门规章轨制及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行 正当、合规审核。   督察长、监察稽核部和风险经管部负责监察各部门对法律法例、公司规章 轨制、基金合同的实行情况，提神于因违背法律法例等而产生的风险。   监察稽核部负责追踪法律法例的变化和更新，对业务部门的运作提供监察 尺度和计谋等方面的商议及相通，提供监察方面的培训。   （1）本公司确知建立、实施和扶直里面控制轨制是本公司董事会及经管层 的职责。   （2）上述对于里面控制的裸露真实、准确。   （3）本公司承诺将根据商场环境变化及公司的发展不停完善里面控制轨制。              上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                       四、基金托管东谈主   （一）基本情况  称呼：中国光大银行股份有限公司  住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心  成立日历：1992 年 6 月 18 日  批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函19927 号  组织面容：股份有限公司  注册成本：590.85551 亿元东谈主民币  法定代表东谈主：吴利军  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号  资产托管部总司理：贾光华  电话：（010）63636363  传真：（010）63639132  网址：www.cebbank.com  （二）主要东谈主员情况   董事长吴利军先生，自 2020 年 3 月起任本行副董事长、2024 年 1 月起任 本行董事长。现任中国光大集团股份公司党委文牍、董事长，兼任中国光大集 团股份公司党校校长。曾任国内贸易部国度物质储备诊治中心副主任(副局级)， 中国证券监督经管委员会信息中心负责东谈主，培训中心副主任(主捏办事)，东谈主事 教训部主任、党委组织部部长，中国证券监督经管委员会党委委员、主席助理， 深圳证券交游所理事会理事长、党委文牍(副部长级)，中国光大集团股份公司 党委副文牍、副董事长、总司理。获经济学博士学位，高档经济师。   行长郝成先生，自 2024 年 6 月起任本行党委文牍，2024 年 8 月起任本行 实行董事、行长。现任中国光大集团股份公司党委委员、实行董事。历任国度 开垦银行天津分行党委委员、副行长，国度开垦银行东谈主事局副局长、党委组织 部副部长，国度开垦银行吉林分行党委文牍、行长，交通银行党委委员、副行 长。获经管学博士学位，高档工程师。   资产托管部总司理贾光华先生，1994 年 7 月在光大银行总行营业部参加工 作，2005 年 10 月调入同行机构部（后改名为金融同行部）后，先后任处长、              上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 总司理助理、副总司理、副总司理（主捏办事），2018 年 5 月任金融同行部总 司理，2025 年 1 月任资产托管部总司理。   （三）证券投资基金托管情况   结果 2025 年 3 月 31 日，中国光大银行股份有限公司托管公开召募证券投 资基金共 354 只，托管基金资产限度 6604.72 亿元。同期，开展了证券公司资 产经管野心、基金公司客户资产经管野心、职业年金、企业年金、QDII、QFII、 银行宽贷、保障债权投资野心等资产的托管及相信公司资金相信野心、产业投 资基金、股权基金等居品的守护业务。   （四）托管业务的里面控制轨制   确保关联法律法例在基金托管业务中得到全面严格的贯彻实行；确保基金 托管东谈主关联基金托管的各项经管轨制和业务操作规程在基金托管业务中得到全 面严格的贯彻实行；确保基金财产安全；保证基金托管业务妥贴运行；保护基 金份额捏有东谈主、基金经管公司及基金托管东谈主的正当权益。   （1）全面性原则。里面控制必须浸透到基金托管业务的各个操作要领，覆 盖整个的岗亭，不留任何死角。   （2）预防性原则。训导“预防为主”的经管理念，从风险发生的起源加强 里面控制，防守于未然，尽量幸免业务操作中多样问题的产生。   （3）实时性原则。建立健全各项规章轨制，采取有用措施加强里面控制。 发现问题，实时处理，堵塞间隙。   （4）孤独性原则。基金托管业务里面控制机构孤独于基金托管业求实行机 构，业务操作主谈主员和内控东谈主员分开，以保证内控机构的办事不受扰乱。   中国光大银行股份有限公司设有风险经管与内控合规委员会，负责全行风 险经管与里面控制办事。资产托管部建立了严实的内控监督体系，设立了投资 监督与内控合规处，配备了专职内控合规东谈主员，负责证券投资基金托管业务的 内控经管办事。          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)  中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格遵从《基金法》、 《中华东谈主民共和国买卖银行法》、《信息裸露经管办法》、《运作办法》、 《销售办法》等法律、法例的要求，并根据联系法律法例制订、完善了《中国 光大银行资产托管业务里面控制规矩》、《中国光大银行资产托管业务守密规 定》等十余项规章轨制和实施笃定，将风险控制落实到每一个办事要领。中国 光大银行资产托管部以控制和注重基金托管业务风险为干线，在关键岗亭（基 金清理、基金核算、投资监督）还建立了安全守密区，装配了摄像监视系统和 灌音监听系统，以保障基金信息的安全。   （五）托管东谈主对经管东谈主运作基金进行监督的方法和模范  根据法律、法例和基金合同等的要求，基金托管东谈主主要通过定性和定量相 勾通、事前事中庸过后监督相勾通、技能与东谈主工监督相勾通等方式方法，对基 金投资边界、投资组合比例逐日进行监督；同期，对基金经管东谈主就基金资产净 值的计较、基金经管东谈主和基金托管东谈主报答的计提和支付、基金收益分拨、基金 用度支付等行径的正当性、合规性进行监督和核查。  基金托管东谈主发现基金经管东谈主有违背法律、法例和基金合同等规矩的行径， 实时以邮件、电话或书面等面容文告基金经管东谈主限期纠正，基金经管东谈主收到通 知后应实时查对说明并以邮件或书面面容对基金托管东谈主发出回函。在限期内， 基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查。基金经管东谈主对基金托管东谈主文告的违 规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应文告中国证监会。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                    五、联系服务机构 （一）基金份额发售机构 称呼：上银基金经管有限公司直销中心 地址：上海市浦东新区世纪大路 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层 电话：（021）60232799 传真：（021）60232779 客服电话：（021）60231999 接洽东谈主：敖玲 网址：www.boscam.com.cn 本基金 A 类基金份额除直销机构外的其他销售机构： （1）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东谈主：张金良 客服电话：95580/40088-95580 网址：www.psbc.com （2）东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区海外总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东谈主：戴彦 客服电话：95357 网址：www.xzsec.com （3）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号紫竹海外大厦 法定代表东谈主：冉云 客服电话：95310                上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    网址：www.gjzq.com.cn    （4）华宝证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    办公地址：中国（上海）目田贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    法定代表东谈主：刘加海    客服电话：400-820-9898    网址：www.cnhbstock.com    （5）申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木都市高新区(新市区)北京南路 358 号大成海外大厦    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层    法定代表东谈主：王献军    客服电话：95523    网址：www.swhysc.com    （6）申万宏源证券有限公司    注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层    法定代表东谈主：张剑    客服电话：95523    网址：www.swhysc.com    （7）华泰证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 228 号    办公地址：中国江苏省南京市江东中路 228 号华泰证券广场    法定代表东谈主：张伟    客服电话：95597    网址：www.htsc.com.cn    （8）鼎信汇金（北京）投资经管有限公司    注册地址：北京市向阳区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间    办公地址：北京市向阳区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间                上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    法定代表东谈主：都凌峰    客服电话：400-158-5050    网址：www.tl50.com    （9）北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法定代表东谈主：盛超    客服电话：95055    网址：www.duxiaoman.com    （10）泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成都市成华区设立路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 12 层    法定代表东谈主：王建华    客服电话：400-080-3388    网址：www.puyifund.com    （11）上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时间广场商务楼 12 楼    法定代表东谈主：陶怡    客服电话：400-700-9665    网址：www.howbuy.com    （12）北京汇成基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 4 层    法定代表东谈主：王伟刚    客服电话：400-055-5728    网址：www.hcfunds.com    （13）上海基煜基金销售有限公司              上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表东谈主：王翔 客服电话：400-820-5369/021-65370077 网址：www.jiyufund.com.cn （14）嘉实钞票经管有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 办公地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 法定代表东谈主：张峰 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （15）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市经济技能开垦区科创十一街京东总部 2 号楼 法定代表东谈主：邹保威 客服电话：95118 网址：http://kenterui.jd.com （16）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址：上海市虹口区溧阳路 735 号 2 幢 3 层 法定代表东谈主：尹彬彬 客服电话：400-118-1188 网址：www.66liantai.com （17）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)目田贸易试验区源深路 1088 号 7 层(践诺楼层 6 层) 办公地址：中国(上海)目田贸易试验区源深路 1088 号 7 层 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com                 上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    （18）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    法定代表东谈主：王珺    客服电话：95188-8    网址：www.fund123.cn    （19）诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（连络登记地）    办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚钞票中心    法定代表东谈主：吴卫国    客服电话：400-821-5399    网址：www.noah-fund.com    （20）上海攀赢基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)目田贸易试验区银城路 116、128 号 7 层(口头楼层, 践诺楼层 6 层)03 室    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 7 楼    法定代表东谈主：郑新林    客服电话：021-68889082    网址：www.weonefunds.com    （21）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江海外金融广场 53 楼    法定代表东谈主：李兴春    客服电话：400-032-5885    网址：www.leadfund.com.cn    （22）南京苏宁基金销售有限公司    注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大路 1-5 号    办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大路 1-5 号             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177 网址：www.snjijin.com （23）泰信钞票基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206 法定代表东谈主：彭浩 客服电话：400-004-8821 网址：www.taixincf.com （24）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021 网址：www.1234567.com.cn （25）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室 法定代表东谈主：吴强 客服电话：952555 网址：www.5ifund.com （26）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座 办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 法定代表东谈主：简梦雯 客服电话：021-50712782 网址：www.520fund.com.cn （27）玄元保障代理有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2                  上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2     法定代表东谈主：马永谙     客服电话：400-080-8208     网址：https://www.licaimofang.com/     （28）北京雪球基金销售有限公司     注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室     办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室     法定代表东谈主：李楠     客服电话：400-159-9288     网址：https://danjuanapp.com/     （29）奕丰基金销售有限公司     注册地址：深圳市前海深港协作区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)     办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室     法定代表东谈主：TEO WEE HOWE     客服电话：400-684-0500     网址：www.ifastps.com.cn     （30）珠海盈米基金销售有限公司     注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室     办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利海外广场北塔 33 楼、8 楼     法定代表东谈主：肖雯     客服电话：020-89629066     网址：www.yingmi.cn     （31）上海长量基金销售有限公司     注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     办公地址：上海市浦东新区滨江大路 1111 弄 1 号中企海外金融中心 A 楼 6 楼     法定代表东谈主：张跃伟     客服电话：400-820-2899                 上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    网址：www.erichfund.com    （32）上海中正达广基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室    办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号东航滨江中心 1 号楼 1203 室    法定代表东谈主：黄欣    客服电话：400-6767-523    网址：www.zhongzhengfund.com    （33）腾安基金销售（深圳）有限公司    注册地址：深圳市前海深港协作区南山街谈听海大路 5212 号腾讯数码大厦    办公地址：深圳市前海深港协作区南山街谈听海大路 5212 号腾讯数码大厦    法定代表东谈主：谭广锋    客服电话：4000-890-555    网址：www.txfund.com    （34）宜信普泽（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C    办公地址：北京市向阳区开国路 118 号招商局大厦 24F    法定代表东谈主：汤蕾    客服电话：400-6099-200    网址：https://www.puzefund.com    （35）招商银行股份有限公司招赢通平台    注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦    法定代表东谈主：缪建民    客服电话：95555    网址：fi.cmbchina.com    （36）青岛意才基金销售有限公司    注册地址：山东省青岛市市南区澳路线 98 号海尔洲际酒店 B 座 20 层              上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 办公地址：山东省青岛市市南区澳路线 98 号海尔洲际酒店 B 座 20 层 法定代表东谈主：Giamberto Giraldo 客服电话：400-612-3303 网址：https://www.yitsai.com （37）上海中欧钞票基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)目田贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室 办公地址：上海市虹口区自制路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层 法定代表东谈主：许欣 客服电话：400-100-2666 网址：www.zocaifu.com （38）宁波银行股份有限公司同行易管家平台 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东谈主：陆华裕 客服电话：95574 网址：https://interbank.nbcb.com.cn/ （39）上海国信嘉利基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室 办公地址：上海市浦东新区居里路 99 号 法定代表东谈主：付钢 客服电话：021-68809999 网址：www.gxjlcn.com （40）中原银行股份有限公司“中原 e 家”平台 注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号 办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号 法定代表东谈主：李民吉 客服电话：95577 网址：https://entcustibp.hxb.com.cn/ （41）贵州省贵文文化基金销售有限公司                 上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升海外 A 栋 2 单元 5 层 17 号    办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路 118 号贵文投资大楼 4 楼    法定代表东谈主：陈成    客服电话：0851-85407888    网址：https://www.gwcaifu.com    （42）杭州银行股份有限公司    注册地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号    办公地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号    法定代表东谈主：宋剑斌    客服电话：95398/400-8888-508    网址：http://www.hzbank.com.cn    （43）北京创金启富基金销售有限公司    注册地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    办公地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼 3 层 309    法定代表东谈主：梁蓉    客服电话：010-66154828    网址：https://www.5irich.com    （44）上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号    办公地址：上海市浦东新区新金桥路 27 号 1 号楼    法定代表东谈主：姚杨    客服电话：021-20530188    网址：https://www.zhengtongfunds.com    本基金 C 类基金份额除直销机构外的其他销售机构：    （1）中国邮政储蓄银行股份有限公司    注册地址：北京市西城区金融大街 3 号    办公地址：北京市西城区金融大街 3 号                上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    法定代表东谈主：张金良    客服电话：95580/40088-95580    网址：www.psbc.com    （2）东方钞票证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区海外总部城 10 栋楼    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦    法定代表东谈主：戴彦    客服电话：95357    网址：www.xzsec.com    （3）国金证券股份有限公司    注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号    办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号紫竹海外大厦    法定代表东谈主：冉云    客服电话：95310    网址：www.gjzq.com.cn    （4）华宝证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    办公地址：中国（上海）目田贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    法定代表东谈主：刘加海    客服电话：400-820-9898    网址：www.cnhbstock.com    （5）申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木都市高新区(新市区)北京南路 358 号大成海外大厦    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层    法定代表东谈主：王献军    客服电话：95523    网址：www.swhysc.com    （6）申万宏源证券有限公司                上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层    法定代表东谈主：张剑    客服电话：95523    网址：www.swhysc.com    （7）华泰证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 228 号    办公地址：中国江苏省南京市江东中路 228 号华泰证券广场    法定代表东谈主：张伟    客服电话：95597    网址：www.htsc.com.cn    （8）鼎信汇金（北京）投资经管有限公司    注册地址：北京市向阳区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间    办公地址：北京市向阳区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间    法定代表东谈主：都凌峰    客服电话：400-158-5050    网址：www.tl50.com    （9）北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法定代表东谈主：盛超    客服电话：95055    网址：www.duxiaoman.com    （10）泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成都市成华区设立路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 12 层    法定代表东谈主：王建华    客服电话：400-080-3388             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 网址：www.puyifund.com （11）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时间广场商务楼 12 楼 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：400-700-9665 网址：www.howbuy.com （12）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 4 层 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话：400-055-5728 网址：www.hcfunds.com （13）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表东谈主：王翔 客服电话：400-820-5369/021-65370077 网址：www.jiyufund.com.cn （14）嘉实钞票经管有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 办公地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 法定代表东谈主：张峰 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （15）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市经济技能开垦区科创十一街京东总部 2 号楼 法定代表东谈主：邹保威                 上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   客服电话：95118   网址：http://kenterui.jd.com   （16）上海联泰基金销售有限公司   注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室   办公地址：上海市虹口区溧阳路 735 号 2 幢 3 层   法定代表东谈主：尹彬彬   客服电话：400-118-1188   网址：www.66liantai.com   （17）上海陆金所基金销售有限公司   注册地址：中国(上海)目田贸易试验区源深路 1088 号 7 层(践诺楼层 6 层)   办公地址：中国(上海)目田贸易试验区源深路 1088 号 7 层   法定代表东谈主：陈祎彬   客服电话：400-821-9031   网址：www.lufunds.com   （18）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   法定代表东谈主：王珺   客服电话：95188-8   网址：www.fund123.cn   （19）诺亚正行基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（连络登记地）   办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚钞票中心   法定代表东谈主：吴卫国   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （20）上海攀赢基金销售有限公司   注册地址：中国(上海)目田贸易试验区银城路 116、128 号 7 层(口头楼层, 践诺楼层 6 层)03 室                上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 7 楼    法定代表东谈主：郑新林    客服电话：021-68889082    网址：www.weonefunds.com    （21）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江海外金融广场 53 楼    法定代表东谈主：李兴春    客服电话：400-032-5885    网址：www.leadfund.com.cn    （22）南京苏宁基金销售有限公司    注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大路 1-5 号    办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大路 1-5 号    法定代表东谈主：钱燕飞    客服电话：95177    网址：www.snjijin.com    （23）泰信钞票基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206    法定代表东谈主：彭浩    客服电话：400-004-8821    网址：www.taixincf.com    （24）上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦    法定代表东谈主：其实    客服电话：95021    网址：www.1234567.com.cn                上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （25）浙江同花顺基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室   办公地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室   法定代表东谈主：吴强   客服电话：952555   网址：www.5ifund.com   （26）上海万得基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座   办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼   法定代表东谈主：简梦雯   客服电话：021-50712782   网址：www.520fund.com.cn   （27）玄元保障代理有限公司   注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2   办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2   法定代表东谈主：马永谙   客服电话：400-080-8208   网址：https://www.licaimofang.com/   （28）北京雪球基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   法定代表东谈主：李楠   客服电话：400-159-9288   网址：https://danjuanapp.com/   （29）奕丰基金销售有限公司   注册地址：深圳市前海深港协作区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)   办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室   法定代表东谈主：TEO WEE HOWE                  上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     客服电话：400-684-0500     网址：www.ifastps.com.cn     （30）珠海盈米基金销售有限公司     注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室     办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利海外广场北塔 33 楼、8 楼     法定代表东谈主：肖雯     客服电话：020-89629066     网址：www.yingmi.cn     （31）上海长量基金销售有限公司     注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     办公地址：上海市浦东新区滨江大路 1111 弄 1 号中企海外金融中心 A 楼 6 楼     法定代表东谈主：张跃伟     客服电话：400-820-2899     网址：www.erichfund.com     （32）上海中正达广基金销售有限公司     注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室     办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号东航滨江中心 1 号楼 1203 室     法定代表东谈主：黄欣     客服电话：400-6767-523     网址：www.zhongzhengfund.com     （33）腾安基金销售（深圳）有限公司     注册地址：深圳市前海深港协作区南山街谈听海大路 5212 号腾讯数码大厦     办公地址：深圳市前海深港协作区南山街谈听海大路 5212 号腾讯数码大厦     法定代表东谈主：谭广锋     客服电话：4000-890-555     网址：www.txfund.com              上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) （34）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C 办公地址：北京市向阳区开国路 118 号招商局大厦 24F 法定代表东谈主：汤蕾 客服电话：400-6099-200 网址：https://www.puzefund.com （35）招商银行股份有限公司招赢通平台 注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 客服电话：95555 网址：fi.cmbchina.com （36）上海中欧钞票基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)目田贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室 办公地址：上海市虹口区自制路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层 法定代表东谈主：许欣 客服电话：400-100-2666 网址：www.zocaifu.com （37）宁波银行股份有限公司同行易管家平台 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东谈主：陆华裕 客服电话：95574 网址：https://interbank.nbcb.com.cn/ （38）上海国信嘉利基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室 办公地址：上海市浦东新区居里路 99 号 法定代表东谈主：付钢 客服电话：021-68809999                 上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    网址：www.gxjlcn.com    （39）贵州省贵文文化基金销售有限公司    注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升海外 A 栋 2 单元 5 层 17 号    办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路 118 号贵文投资大楼 4 楼    法定代表东谈主：陈成    客服电话：0851-85407888    网址：https://www.gwcaifu.com    （40）杭州银行股份有限公司    注册地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号    办公地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号    法定代表东谈主：宋剑斌    客服电话：95398/400-8888-508    网址：http://www.hzbank.com.cn    （41）北京创金启富基金销售有限公司    注册地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    办公地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼 3 层 309    法定代表东谈主：梁蓉    客服电话：010-66154828    网址：https://www.5irich.com    （42）上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号    办公地址：上海市浦东新区新金桥路 27 号 1 号楼    法定代表东谈主：姚杨    客服电话：021-20530188    网址：https://www.zhengtongfunds.com    基金经管东谈主不错根据联系法律法例要求，选拔其他合适要求的销售机构销 售本基金，并在基金经管东谈主网站列示。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) （二）登记机构 称呼：上银基金经管有限公司 住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室 办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层 电话：（021）60232799 传真：（021）60232779 客服电话：（021）60231999 接洽东谈主：刘漠 网址：www.boscam.com.cn （三）讼师事务所和承办讼师 称呼：上海市通力讼师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 18-20 楼 负责东谈主：韩炯 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 接洽东谈主：丁媛 承办讼师：清晨、丁媛 （四）管帐师事务所和承办注册管帐师 称呼：毕马威华振管帐师事务所（非凡宽泛合伙） 住所：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼 办公地址：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼 实行事务合伙东谈主：邹俊 电话：（010）85085000 接洽东谈主：朱伊俐 承办注册管帐师：虞京京、朱伊俐                    上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                         六、基金的召募    本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息裸露办法》等关联法律法例及基金合同，经 2024 年 4 月 23 日中国证监 会证监许可﹝2024﹞666 号文献准予召募注册。召募期为 2024 年 6 月 7 日至    经毕马威华振管帐师事务所（非凡宽泛合伙）验资，召募的净认购金额为 额 1.00 元计较，设立期间召募的有用认购份额为 7,970,341,091.23 份，利息 结转的基金份额为 376,366.67 份，两项共计共 7,970,717,457.90 份基金份额， 已全部计入投资东谈主基金账户，归投资东谈主整个。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                七、基金合同的收效   （一）基金合同的收效   本基金基金合同已于 2024 年 6 月 20 日正经收效。   （二））基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和资产限度   《基金合同》收效后，连气儿 20 个办事日出现基金份额捏有东谈主数目活气 200 东谈主或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金经管东谈主应当在依期文告中予 以裸露；连气儿 60 个办事日出现前述情形的，基金经管东谈主应当在 10 个办事日内 向中国证监会文告并提议科罚决策，如捏续运作、移动运作方式、与其他基金 合并或者拆伙基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)           八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回时势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管 东谈主在招募说明书、联系公告或其网站列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减 销售机构，并在基金经管东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销 售业务的营业时势或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的绽放日实时辰   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交 易所、深圳证券交游所的正常交游日的交游时辰，但基金经管东谈主根据法律法例、 中国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券交游商场、证券交游所交游时辰变更或 其他非凡情况，基金经管东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时辰进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息裸露办法》的关联规矩在规矩弁言上公告。   基金经管东谈主可根据践诺情况照章决定本基金初始办理申购的具体日历，具 体业务办理时辰在申购初始公告中规矩。   基金经管东谈主自基金合同收效之日起不逾越 3 个月初始办理赎回，具体业务 办理时辰在赎回初始公告中规矩。   在确定申购初始与赎回初始时辰后，基金经管东谈主应在申购、赎回绽放日前 依照《信息裸露办法》的关联规矩在规矩弁言上公告申购与赎回的初始时辰。 基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎 回或者移动。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或移动 苦求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日该类基 金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 份额净值为基准进行计较；          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 要领赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到自制对待； 以确保基金估值的自制性。具体处理原则和操作表率须遵从联系法律法例以及 监管部门、自律公法的规矩，基金经管东谈主须在实施日前依照《信息裸露办法》 的关联规矩在规矩弁言上公告； 理时辰、处理公法等，除须遵命基金合同和招募说明书的规矩外，还须遵命各 销售机构的具体规矩。   基金经管东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金经管 东谈主必须在新公法初始实施前依照《信息裸露办法》的关联规矩在规矩弁言上公 告。   （四）申购与赎回的模范   投资东谈主必须根据销售机构规矩的模范，在绽放日的具体业务办理时辰内提 出申购或赎回的苦求。投资东谈主在提交申购苦求时须按销售机构规矩的方式备足 申购资金，投资东谈主在提交赎回苦求时须捏有弥漫的基金份额余额，不然所提交 的申购、赎回苦求不成立。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项， 申购苦求成立；登记机构说明基金份额时，申购收效。若资金在规矩时辰内未 全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资东谈主账户，基金经管东谈主、基金托管 东谈主和销售机构等不承担由此产生的利息等损失。   基金份额捏有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构说明赎回时，赎复活 效。投资东谈主赎回苦求收效后，基金经管东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回 款项。在发生浩荡赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。   遇交游所或交游商场数据传输延伸、通讯系统故障、银行数据交换系统故 障或其他非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能控制的因素影响业务处理过程时，则 赎回款项划付时辰相应顺延至上述情形摒除后的下一个办事日。   在法律法例允许的边界内，本基金登记机构可根据联系业务公法，对上述 业务办理时辰进行调整，本基金经管东谈主将于初始实施前依照《信息裸露办法》 的关联规矩在规矩弁言上赐与公告。   基金经管东谈主应以交游时辰终局前受理有用申购和赎回苦求确今日动作申购 或赎回苦求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游 的有用性进行说明。T 日提交的有用苦求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日） 实时到销售网点柜台或以销售机构规矩的其他方式查询苦求的说明情况。若申 购不获胜或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   在法律法例允许的边界内，本基金登记机构可根据联系业务公法，对上述 业务办理时辰进行调整，本基金经管东谈主应在新公法初始实施前按照《信息裸露 办法》的关联规矩在规矩弁言上公告。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定获胜，而仅代表销 售机构确乎给与到苦求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于 苦求的说明情况，投资者应实时查询并妥善利用正当权利。因投资者怠于履行 查询等各项义务，甚至其联系权益受损的，基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金销 售机构不承担由此变成的损失或不利后果。   （五）申购和赎回的数目限制   投资者通过直销机构初次申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元（含申购费）。 投资者通过直销机构追加申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元（含申购费）。其他 销售机构接受申购苦求的最低金额为单笔 1 元（含申购费），如果销售机构业 务公法规矩的最低单笔申购金额高于 1 元（含申购费），以该销售机构的规矩 为准。   投资者将当期分拨的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   投资者可屡次申购，对单个投资者累计捏有份额不设上限。法律法例、中 国证监会另有规矩的除外。   基金份额捏有东谈主在直销机构赎回时，基金份额捏有东谈主可将其全部或部分基 金份额赎回，每次赎回份额苦求不得低于 1 份基金份额。如果销售机构业务规 则规矩的最低单笔赎回份额高于 1 份，以该销售机构的规矩为准。   投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为 1 份，基金份额捏有东谈主赎回 时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不及上述余额的，余额部分基金份 额在赎回时需同期全部赎回。 参见联系公告。 日或单笔申购金额上限，具体规矩请参见联系公告。 份额的数目限制。基金经管东谈主必须在调整实施前依照《信息裸露办法》的关联 规矩在规矩弁言上公告。 基金经管东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权 益。基金经管东谈主基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金限度 赐与控制。具体见基金经管东谈主联系公告。   （六）申购和赎回的价钱、用渡过火用途 类基金份额净值和千般基金份额累计净值。本基金千般基金份额净值的计较， 均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。T 日的千般基金份额净值在今日收市后计较，并在 T+1 日内公 告。遇非凡情况，经履行适合模范，不错适合延伸计较或公告。   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列               上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 入基金财产；C 类基金份额不收取申购用度。投资东谈主访佛申购，须按每次申购 所对应的费率端倪分别计费。本基金 A 类基金份额的申购费率最高不高于   单笔申购金额（M，含申购费）                      A 类基金份额申购费率         M＜100 万元                          0.80%         M≥500 万元                        每笔 1,000 元   注：M 为投资金额   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列 入基金资产，用于基金的商场推广、销售、登记等各项用度。   （1）申购 A 类基金份额的计较   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，本基金 A 类基金份额的申购 份额计较公式为：   申购用度适用比例费率时，申购份额的计较方法如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购用度为固定金额时，申购份额的计较方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为   净申购金额=50,000.00/（1+0.80%）=49,603.17 元   申购用度=50,000.00－49,603.17=396.83 元   申购份额＝49,603.17/1.0520=47,151.30 份；   即：该投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为                 上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    （2）申购 C 类基金份额的计较    对于申购本基金 C 类基金份额的投资者，申购份额的计较公式为：    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50,000.00/1.0520=47,528.52 份    即：该投资东谈主投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0520 元，可得到 47,528.52 份 C 类基金份额。    赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东谈主承担，在基金份额捏有东谈主赎回 基金份额时收取。    本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的具体赎回费率如下表：          捏有期限（N）                           赎回费率             N＜7 日                           1.50%             N≥7 日                        不收取赎回费    注：N 为捏有期限    对于捏续捏有期限少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费全额计入基金财产。    本基金接纳“份额赎回”方式，赎回价钱以 T 日的该类基金份额净值为基 准进行计较，计较公式：    赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额-赎回用度    例：某投资者赎回 10 万份 A 类基金份额，捏有期限 10 天，不收赎回费， 假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0600 元，则可得到的赎回金额为：    赎回总金额＝100,000.00×1.0600=106,000.00 元    赎回用度=106,000.00×0=0.00 元                 上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    净赎回金额=106,000.00-0.00=106,000.00 元    即：假定投资者在捏有 10 天后赎回本基金 A 类基金份额 10 万份，不收赎 回费，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0600 元，则其可得到的赎回金额为    例：某投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，捏有期限 10 天，不收赎回费， 假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0600 元，则可得到的赎回金额为：    赎回总金额＝100,000.00×1.0600=106,000.00 元    赎回用度=106,000.00×0=0.00 元    净赎回金额=106,000.00-0.00=106,000.00 元    即：假定投资者在捏有 10 天后赎回本基金 C 类基金份额 10 万份，不收赎 回费，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0600 元，则其可得到的赎回金额为 当日某一类别的基金份额净值，有用份额单元为份，上述计较结果均按四舍五 入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 以当日某一类别的基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述 计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的关联规矩在规矩媒 介上公告。 金份额捏有东谈主权益产生本质性不利影响的情况下，根据商场情况制定基金促销 野心，依期或不依期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按联系监管 部门要求履行必要手续后，基金经管东谈主不错适合调低基金申购费率和基金赎回 费率，并进行公告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则和操作表率须遵从联系法律法例             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 以及监管部门、自律公法的规矩，基金经管东谈主须在实施日前依照《信息裸露办 法》的关联规矩在规矩弁言上公告。   （七）申购与赎回的注册登记 者增多权益并办理登记手续。 者扣除权益并办理相应的登记手续。 并最迟于初始实施前按照《信息裸露办法》的关联规矩在规矩弁言上公告。   （八）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 投资东谈主的申购苦求； 产净值； 有东谈主利益时； 份额的比例达到或者逾越 50%，或者变相躲闪 50%连络度的情形时； 能对基金事迹产生负面影响，或其他损伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形； 构的荒谬情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统或基 金管帐系统无法正常运行； 资东谈主单日或单笔申购金额上限的； 格且接纳估值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 说明后，基金经管东谈主应当暂停接受基金申购苦求；   发生上述第 1、2、3、6、7、9、10 项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定 暂停接受申购苦求时，基金经管东谈主应当根据关联规矩在规矩弁言上刊登暂停申 购公告。如果投资东谈主的申购苦求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。 发生上述第 5、8 项情形时，基金经管东谈主不错采取比例说明等方式对该投资东谈主的 申购苦求进行限制，基金经管东谈主有权断绝该等全部或者部分申购苦求。在暂停 申购的情况摒除时，基金经管东谈主应实时回话申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎 回款项： 投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项； 产净值； 格且接纳估值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商 说明后，基金经管东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求；   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款 项时，基金经管东谈主应实时报中国证监会备案，已说明的赎回苦求，基金经管东谈主 应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求 总量的比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的联系条件处理。基金份额捏有东谈主在苦求赎回时可预先选 择将当日可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况摒除时，基金经管东谈主 应实时回话赎回业务的办理并公告。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （十）浩荡赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基 金移动中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金移动中转入苦求份 额总和后的余额）逾越前一绽放日的基金总份额的 10%，即合计是发生了浩荡 赎回。   当基金出现浩荡赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合现象决 定全额赎回或部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主合计有智商支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按正常赎回模范实行。   （2）部分延期赎回：当基金经管东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有贫穷或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金经管东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求延期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账 户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错选拔延期赎回或取消赎回。选拔延期赎 回的，将自动转入下一个绽放日不时赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回苦求将被取销。延期的赎回苦求与下一绽放日赎 回苦求一并处理，无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础计较赎 回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确 选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回 最低份额的限制。   （3）如果发生浩荡赎回，且单个绽放日内单个基金份额捏有东谈主苦求赎回的 基金份额占前一绽放日基金总份额的比例逾越 10%时，本基金经管东谈主不错优先 对该单个基金份额捏有东谈主逾越 10%比例的赎回苦求实施延期办理。   对该单个基金份额捏有东谈主不逾越 10%比例的赎回苦求，与当日其他赎回申 请一都，按上述（1）或（2）方式处理。如下一绽放日，该单一基金份额捏有 东谈主剩余未赎回部分仍旧超出前一绽放日基金总份额的 10%时，不时按前述公法             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 处理，直至该单一基金份额捏有东谈主单个绽放日内苦求赎回的基金份额占前一开 放日基金总份额的比例低于 10%。   基金经管东谈主在履行适合模范后，有权根据其时商场环境调整前述比例及处 理公法，并在规矩弁言上进行公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽放日以上（含本数）发生浩荡赎回，如基金管 理东谈主合计有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；仍是接受的赎回苦求不错减速 支付赎回款项，但不得逾越 20 个办事日，并应当在规矩弁言上进行公告。   当发生上述浩荡赎回并延期办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者 通过销售机构奉告等其他方式在 3 个交游日内文告基金份额捏有东谈主，说明关联 处理方法，并在两日内在规矩弁言上公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金从头绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的千般基金份额净 值。 间，依照《信息裸露办法》的关联规矩，最迟于从头绽放日在规矩弁言上刊登 从头绽放申购或赎回的公告，或根据践诺情况在暂停公告中明确从头绽放申购 或赎回的时辰，届时不再另行发布从头绽放的公告。   （十二）基金移动   基金经管东谈主不错根据联系法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与 基金经管东谈主经管的其他基金之间的移动业务，基金移动不错收取一定的移动费， 联系公法由基金经管东谈主届时根据联系法律法例及基金合同的规矩制定并公告， 并提前奉告基金托管东谈主与联系机构。   （十三）基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实行等情 形而产生的非交游过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非交游过户。          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额 的投资东谈主。   秉承是指基金份额捏有东谈主牺牲，其捏有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；   捐赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐送礼福利性质的基金会 或社会团体；司法强制实行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额捏有东谈主 捏有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必 须提供基金登记机构要求提供的联系而已，对于合适条件的非交游过户苦求按 基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的尺度收费。   （十四）基金的转托管   基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照规矩的尺度收取转托管费。   （十五）依期定额投资野心   基金经管东谈主不错为投资东谈附近理依期定额投资野心，具体公法由基金经管东谈主 另行规矩。投资东谈主在办理依期定额投资野心时可自行约定每期申购金额，每期 申购金额必须不低于基金经管东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所规矩的定 期定额投资野心最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨。法 律法例或监管机构另有规矩的除外。   （十七）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主可受理基金份额捏有东谈主 通过中国证监会认同的交游时势或者交游方式进行份额转让的苦求并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额捏有东谈主应根据基金经管东谈主公告的业务公法办理基金份额转让业 务。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 袋机制”部分的规矩或联系公告。   （十九）如联系法律法例允许基金经管东谈附近理基金份额的其他基金业务， 基金经管东谈主将制定和实施相应的业务公法。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                  九、基金的投资   （一）投资宗旨   在严格控制风险和保捏资产流动性的基础上，通过积极主动的投资经管， 力图兑现基金资产的经久妥贴升值。   （二）投资边界   本基金投资于具有追究流动性的金融用具，包括国内照章刊行的国债、央 行单据、计谋性金融债、债券回购、银行进款（包括契约进款、文告进款、定 期进款）、同行存单、货币商场用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资 的其他金融用具（但须合适中国证监会联系规矩）。   本基金不投资次级债、场地政府债、可移动债券、可交换债券、资产支捏 证券和股票，也不投资于公司债、企业债、中期单据、短期融资券、超短期融 资券等信用债品种。   本基金所指的利率债包括国债、计谋性金融债和央行单据。   如法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行 适合模范后，不错将其纳入投资边界。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，本基金经管东谈主在 履行适合模范后，可对上述投资比例进行调整。   （三）投资策略   本基金以中经久利率趋势分析为基础，勾通经济周期、宏不雅计谋宗旨及收 益率弧线分析，从上至下决定资产配置及组合久期，实施积极的债券投资组合 经管，以获取较高的债券组合投资收益。   在债券组合的构建和调整上，本基金详尽运用久期配置、期限结构配置、 类属资产配置、收益率弧线策略、杠杆策略等组合经管技巧进行日常经管。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)  （1）久期配置策略  久期配置是根据对宏不雅经济数据、金融商场运行本性等方面的分析来确定 组合的举座久期，在遵从组合久期与运作周期的期限适合匹配的前提下，有用 地控制举座资产风险。当估计利率上涨时，适合裁汰投资组合的宗旨久期，预 测利率水平谴责时，适合延长投资组合的宗旨久期。  （2）期限结构配置策略  本基金在对宏不雅经济周期和货币计谋分析下，对收益率弧线形态可能变化 给予宗旨性的判断；同期根据收益率弧线的历史趋势、改日各期限的供给散播 以及投资者的期限偏好，估计收益率期限结构的变化形态，从而确定合理的组 合期限结构。通过接纳连络策略、两头策略和梯形策略等，在经久、中期和短 期债券间进行动态调整，从而达到预期收益最大化的目的。  （3）类属资产配置策略  类属资产配置策略是指现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定 组合久期和期限结构散播的基础上，根据各品种的流动性、收益性等确定各子 类资产的配置权重，即确定债券、进款、回购以及现金等资产的比例。类属配 置主要根据各部分的相对价值确定，增捏相对低估、价钱将上涨的类属，减捏 相对高估、价钱将下降的类属，从而争取得到较高的总文告。  （4）收益率弧线策略  收益率弧线面容变化代表长、中、短期债券收益率各别变化，不异久期债 券组合在收益率弧线发生变化时各别较大。通过对归并类属下的收益率弧线形 态和期限结构变动进行分析，领先不错确定债券组合的宗旨久期配置区域并确 定采取枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略；其次，通过不同期限间债券当前 利差与历史利差的比拟，不错进行增陡、减斜和凸度变化的交游。  （5）杠杆策略  杠杆放大操作即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等 方式融入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期 获取逾额收益的操作方式。  今后，跟着证券商场的发展、金融用具的丰富和交游方式的翻新等，基金 还将积极寻求其他投资契机，如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 种，本基金将在履行适合模范后，将其纳入投资边界以丰富组合投资策略。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利 率债资产的比例不低于非现金基金资产的 80%；   （2）本基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于 基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的 10%；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不逾越该证 券的 10%，实足按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件规矩的比例限制；   （5）本基金总资产不得逾越基金净资产的 140%；   （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越基金资产净值 的 15%。因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金经管东谈主之外 的因素甚至基金不合适前款所规矩比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动 性受限资产的投资；   （7）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范 围保捏一致；   （8）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（6）、（7）项另有约定外，因证券商场波动、证券刊行 东谈主合并、基金限度变动等基金经管东谈主之外的因素甚至基金投资比例不合适上述 规矩投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个交游日内进行调整，但中国证监会规 定的非凡情形除外。法律法例另有规矩的，从其规矩。   基金经管东谈主应当自基金合同收效之日起六个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之 日着手始。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   法律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主 在履行适合模范后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规矩为准，但 须提前公告。   为表现基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱过火他不正派的证券交游行径；   （6）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩糟塌的其他行径。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓动、实 际控制东谈主或者与其有要紧好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联交游的，应当合适基金的投资宗旨和投资策略，遵从基 金份额捏有东谈主利益优先原则，注厚利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场自制合理价钱实行。联系交游必须预先得到基金托管东谈主的同意， 并按法律法例赐与裸露。要紧关联交游应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过 三分之二以上的孤独董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交游事 项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金 经管东谈主在履行适合模范后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规矩为 准。   （五）事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中债-国债及计谋性银行债全价（总值）指数收 益率×95%+银行活期进款利率（税后）×5%   中债-国债及计谋性银行债全价（总值）指数附庸于中债总指数族，该指数 因素券由在宇宙银行间债券商场上市且公开垦行的国债和计谋性银行债组成， 与本基金投资边界和投资理念相匹配，因此选用该指数动作事迹比拟基准概况             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 客不雅、合理地反馈本基金的风险收益特征。   跟着商场环境的变化，或因指数编制及发布等方面的原因，如果上述事迹 比拟基准不适用本基金或住手发布，或者有更巨擘的、更能为商场浩荡接受的 事迹比拟基准推出，基金经管东谈主合计有必要作相应调整时，本基金经管东谈主不错 依据表现基金份额捏有东谈主正当权益的原则，根据践诺情况经履行适合模范后对 事迹比拟基准进行相应调整。基金经管东谈主应在调整前在中国证监会规矩弁言上 刊登公告，且无需召开基金份额捏有东谈主大会。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益表面上低于股票型基金、混 合型基金，高于货币商场基金。   （七）基金经管东谈主代表基金利用债权东谈主权利的处理原则及方法 份额捏有东谈主的利益； 方牟取任何不妥利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基 金份额捏有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商议管帐 师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制” 部分的规矩。   （九）基金投资组合文告   基金经管东谈主的董事会及董事保证本文告所载而已不存在伪善记录、误导性 论说或要紧遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完好性承担个别及连带职责。   基金托管东谈主中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规矩，于 2025 年                   上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 证复核内容不存在伪善记录、误导性论说或者要紧遗漏。      本投资组合文告所载数据结果 2025 年 03 月 31 日，文告期自 2025 年 01 月                                                 占基金总资产的比例 序号           神气                金额(元)                                                    （%）       其中：股票                                 -               -       其中：债券                  9,077,257,386.61           99.99       资产支捏证券                                -               -       其中：买断式回购的买                                             -               -       入返售金融资产       银行进款和结算备付金       共计      （1）文告期末按行业分类的境内股票投资组合      本基金本文告期末未捏有境内股票。      （2）文告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      本基金本文告期末未捏有通过港股通交游机制投资的港股。                      上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 细         本基金本文告期末未捏有股票。                                                            占基金资产净值 序号                   债券品种                 公允价值(元)                                                              比例(％)            其中：计谋性金融债                    7,792,796,684.95           99.43 细                                                                 占基金资产 序号        债券代码       债券称呼      数目(张)           公允价值(元)           净值比例                                                                   (%)                      发 02                      债 02                    上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 券投资明细         本基金本文告期末未捏有资产支捏证券。 明细         本基金本文告期末未捏有贵金属。 细         本基金本文告期末未捏有权证。         本基金本文告期末未投资股指期货。         （1）本期国债期货投资计谋         本基金本文告期末未投资国债期货。         （2）本期国债期货投资评价         本基金本文告期末未投资国债期货。         （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期受到监管部门立案看望或报 告编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形说明         本基金投资的前十名证券的刊行主体本文告期内莫得被监管部门立案看望, 或在文告编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形。         （2）基金投资的前十名股票超出基金合同规矩的备选股票库情况的说明         本基金本文告期末未捏有股票资产。         （3）其他资产组成 序号                         称呼                          金额(元)            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) （4）文告期末捏有的处于转股期的可移动债券明细 本基金本文告期末未捏有处于转股期的可移动债券。 （5）文告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本文告期末未捏有股票。 （6）投资组合文告附注的其他翰墨刻画部分 因四舍五入原因，投资组合文告平分项之和与共计可能存在尾差。                      上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                           十、基金的事迹    本基金经管东谈主依照恪称背负、诚笃信用、严慎努力的原则经管和运用基金 财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表 其改日表现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募 说明书。 （一）基金份额净值增长率过火与同期事迹比拟基准收益率的比拟                                          事迹比                                 事迹比                         净值增              较基准             净值增                 较基准   阶段                    长率标              收益率     ①-③     ②-④             长率①                 收益率                         准差②              尺度差                                  ③                                           ④ 月 20 日- 月 31 日 月 1 日-             -1.02%      0.14%   -1.29%   0.13%   0.27%   0.01% 月 31 日 自基金合 同收效起 于今 （2024 年 日-2025 年 3 月 31 日）                                          事迹比                                 事迹比                         净值增              较基准             净值增                 较基准   阶段                    长率标              收益率     ①-③     ②-④             长率①                 收益率                         准差②              尺度差                                  ③                                           ④                      上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 月 12 日- 月 31 日 月 1 日-             -1.07%      0.14%   -1.29%   0.13%   0.22%   0.01% 月 31 日 自基金合 同收效起 于今 （2024 年 日-2025 年 3 月 31 日）    注：本基金的事迹比拟基准为中债-国债及计谋性银行债全价（总值）指数 收益率×95%+银行活期进款利率（税后）×5%。    （二）自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动过火与同期事迹比拟 基准收益率变动的比拟             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   注：1、本基金合同收效日为 2024 年 06 月 20 日，自基金合同收效日起 6 个月内为建仓期，建仓期终局时各项资产配置比例合适基金合同约定；结果本 文告期末，基金合同收效活气一年。          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指领有的千般有价证券、银行进款本息、基金应收款项以 过火他资产所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构、基金服务机构和基金登记机构自有的财产账户以过火 他基金财产账户相孤独。   （四）基金财产的守护和刑事职责   本基金财产孤独于基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构、基金服务机 构和基金登记机构的财产，并由基金托管东谈主守护。基金经管东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构、基金服务机构和基金登记机构以其自有的财产承担其自身的法 律职责，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其他权利。除照章 律法例和《基金合同》的规矩刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。   基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章取销或者被照章宣告停业等 原因进行清理的，基金财产不属于其清理财产。基金经管东谈主经管运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金经管东谈主经管运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担 的债务，不得对基金财产强制实行。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)               十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交游时势的交游日以及国度法律法例 规矩需要对外裸露基金净值的非交游日。   （二）估值对象   基金所领有的债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金经管东谈主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业 管帐准则》、监管部门关联规矩。 有报价的，除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值 计量的要紧事件的，应接纳最近交游日的报价确定公允价值。有充足根据标明 估值日或最近交游日的报价不可真实反馈公允价值的，搪塞报价进行调整，确 定公允价值。   与上述投资品种不异，但具有不同特征的，应以不异资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值技能中计划不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产捏有者的，那么在估值技能中不应将该 限制动作特征计划。此外，基金经管东谈主不应试虑因其多量捏有联系资产或欠债 所产生的溢价或折价。 利用数据和其他信息支捏的估值技能确定公允价值。接纳估值技能确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入 值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估 值进行调整并确定公允价值。   （四）估值方法             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）交游所上市的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价（收盘价） 估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的要紧事件的，可参考类似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调整最 近交游市价，确定公允价钱；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，登科估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，登科估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交游所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值技能确定公允价值；   （5）对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经调整的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞商场报价进行调整以说明估值 日的公允价值；对于不存在商场行径或商场行径很少的情况下，应接纳估值技 术确定其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对 于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在昭彰各别， 未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 或应付利息。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 利息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率遵从联系法律法例以 及监管部门、自律公法的规矩。 金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估 值。 按国度最新规矩估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 模范及联系法律法例的规矩或者未能充分表现基金份额捏有东谈主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据关联法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金经管 东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金关联 的管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分策划后，仍无法达成一致的意见， 按照基金经管东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。   （五）估值模范 净值除以当日该类基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金经管东谈主不错设立大 额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金经管东谈主每个办事日计较基金资产净值及千般基金份额净值，并按规矩 公告。 或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金经管东谈主每个办事日对基金资产估值后， 将基金资产净值、千般基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 无误后，由基金经管东谈主按规矩对外公布。   （六）估值舛错的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适合、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位） 发生估值舛错时，视为该类基金份额净值舛错。   对于差错处理，基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的罪戾变成估值舛错，导致其他当事东谈主遇到损失的， 罪戾的职责东谈主应当对由于该估值舛错遇到损不当事东谈主（“受损方”）的径直损 失按下述“估值舛错处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、 数据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值舛错职责方应及 时谐和各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错职责方承 担；由于估值舛错职责方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东谈主变成损失的， 由估值舛错职责方对径直损失承担补偿职责；若估值舛错职责方仍是积极谐和， 而况有协助义务确当事东谈主有弥漫的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应 补偿职责。估值舛错职责方搪塞更正的情况向关联当事东谈主进行说明，确保估值 舛错已得到更正。   （2）估值舛错的职责方对关联当事东谈主的径直损失负责，分歧障碍损失负责， 而况仅对估值舛错的关联径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而得到不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务， 但估值舛错职责方仍搪塞估值舛错负责。如果由于得到不妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还不妥得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值 舛错职责方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的边界内对得到不妥 得利确当事东谈主享有要求托福不妥得利的权利；如果得到不妥得利确当事东谈主仍是 将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得到的补偿额加上已            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 经得到的不妥得利返还的总和逾越其践诺损失的差额部分支付给估值舛错职责 方。   （4）估值舛错调整接纳尽量回话至假定未发生估值舛错的正确情形的方式。   估值舛错被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值舛错发生 的原因确定估值舛错的职责方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错变成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的职责方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值舛错的更正向关联当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值计较出现舛错时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施防守损失进一步扩大；   （2）舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金经管东谈主应当公告，并报中国证监会备案；   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行 业另有通行作念法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主 利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 商说明后，基金经管东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的说明          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金资产净值和千般基金份额净值由基金经管东谈主负责计较，基金托管东谈主负 责进行复核。基金经管东谈主应于每个绽放日交游终局后计较当日的基金资产净值 和千般基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核确 认后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主依照《信息裸露办法》等联系规矩以及 《基金合同》约定对基金净值赐与公布。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，本基金的估值安排详见本招募说明书“侧袋机制” 部分的规矩。   （十）非凡情形的处理 所变成的舛误不动作基金资产估值舛错处理； 发送的数据舛错，或国度管帐计谋变更、商场公法变更等非基金经管东谈主与基金 托管东谈主原因，基金经管东谈主和基金托管东谈主天然仍是采取必要、适合、合理的措施 进行查验，但未能发现舛错的，由此变成的基金财产估值舛错，基金经管东谈主和 基金托管东谈主解雇补偿职责。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措 施摒除或收缩由此变成的影响。           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)            十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 联系用度后的余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指结果收益分拨基准日，基金未分拨利润与未分拨利润 中已兑现收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 收益分拨，具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》收效活气 3 个月可不进 行收益分拨； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现金分成； 准日的任一类基金份额净值减去每单元该类别基金份额收益分拨金额后不可低 于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，本基金归并类别的 每一基金份额享有同平分拨权；   在合适法律法例及基金合同约定，并对基金份额捏有东谈主利益无本质性不利 影响的前提下，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行适 当模范后可对基金收益分拨原则进行调整，不需召开基金份额捏有东谈主大会，但 应按照《信息裸露办法》的要求于调整实施日前在规矩弁言公告。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （五）收益分拨决策确凿定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内 在规矩弁言公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额捏有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的计较方法，依照《业务公法》实行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)              十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 他用度。   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。经管费的计 算方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金经管东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金经管东谈主协商一致的方式于次月 初前 5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、 公休日等，支付日历顺延。用度扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发现数据 不符，应实时接洽基金托管东谈主协商科罚。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金经管东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金经管东谈主协商一致的方式于次月 初前 5 个办事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。用度扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时 接洽基金托管东谈主协商科罚。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服务费。   本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%的年费 率计提，销售服务费的计较方法如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管 东谈主与基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金经管东谈主协商一致的方式于 次月初前 5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金经管东谈主，由基金经管东谈主 按照联系契约要求代付给销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺 延。用度扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时接洽基金 托管东谈主协商科罚。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法例及相应 契约规矩，按用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支 付。   （三）不列入基金用度的神气   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失；             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收 取经管费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 实行。基金财产投资的联系税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金经管东谈主或者其 他扣缴义务东谈主按照国度关联税收征收的规矩代扣代缴。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)             十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐计谋 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度裸露； 管帐核算，按照关联规矩编制基金管帐报表； 并以托管契约约定方式说明。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》规矩的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度文告中的 财务管帐文告进行审计； 换管帐师事务所需在 2 日内在规矩弁言公告。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)              十六、基金的信息裸露   （一）本基金的信息裸露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息裸露 办法》、《流动性风险经管规矩》、《基金合同》过火他关联规矩。联系法律 法例对信息裸露的裸露方式、登载弁言、报备方式等规矩发生变化时，本基金 从其最新规矩。   （二）信息裸露义务东谈主   本基金信息裸露义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有 东谈主大会的基金份额捏有东谈主等法律、行政法例和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主 和违警东谈主组织。   本基金信息裸露义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根蒂起点，按照法 律、行政法例和中国证监会的规矩裸露基金信息，并保证所裸露信息的真实性、 准确性、完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息裸露义务东谈主应当在中国证监会规矩时辰内，将应予裸露的基金 信息通过合适中国证监会规矩条件的宇宙性报刊（以下简称“规矩报刊”）及 《信息裸露办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等弁言裸露， 并保证基金投资者概况按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开 裸露的信息而已。   （三）本基金信息裸露义务东谈主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开裸露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的， 基金信息裸露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以汉文文本为准。   本基金公开裸露的信息接纳阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东谈主民 币元。          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （五）公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额捏有东谈主大会召开的公法及具体模范，说明基金居品的本性等触及基 金投资者要紧利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地裸露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息 裸露及基金份额捏有东谈主服务等内容。   《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金经管 东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站上；基金招募 说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金拆伙运作的， 基金经管东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金经管东谈主在基金财产守护及基金 运作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品而已概淌若基金招募说明书的撮要文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》收效后，基金居品而已概要的信息发生重 大变更的，基金经管东谈主应当在三个办事日内，更新基金居品而已概要，并登载 在规矩网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品而已概要其他信息发生 变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金拆伙运作的，基金经管东谈主不再更 新基金居品而已概要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和《基金合同》教导性公告 登载在规矩报刊上；将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品而已概 要、《基金合同》和基金托管契约登载在规矩网站上，并将基金居品而已概要 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、 基金托管契约登载在规矩网站上。   基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 裸露招募说明书确当日登载于规矩弁言上。   基金经管东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在规矩弁言上登载《基 金合同》收效公告。   《基金合同》收效后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主 应当至少每周在规矩网站裸露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个绽放 日的次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点，裸露绽放日的各 类基金份额净值和千般基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站裸露 半年度和年度临了一日的千般基金份额净值和千般基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的计较方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者概况在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息而已。 资产组合季度文告）   基金经管东谈主应当在每年终局之日起 3 个月内，编制完成基金年度文告，将 年度文告登载在规矩网站上，并将年度文告教导性公告登载在规矩报刊上。基 金年度文告中的财务管帐文告应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》规矩的 管帐师事务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期文告， 将中期文告登载在规矩网站上，并将中期文告教导性公告登载在规矩报刊上。   基金经管东谈主应当在季度终局之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度文告， 将季度文告登载在规矩网站上，并将季度文告教导性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度文告、 中期文告或者年度文告。   如文告期内出现单一投资者捏有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 形，为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在依期文告“影响投资者 决策的其他关键信息”项下裸露该投资者的类别、文告期末捏有份额及占比、 文告期内捏有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的非凡情形 除外。   本基金捏续运作过程中，应当在基金年度文告和中期文告中裸露基金组合 资产情况过火流动性风险分析等。   本基金发生要紧事件，关联信息裸露义务东谈主应当在 2 日内编制临时文告书， 并登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生要紧影响的下列事件：   （1）基金份额捏有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》拆伙、基金清理；   （3）移动基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金经管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项；   （6）基金经管东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金经管东谈主变更捏有百分之五以上股权的鼓动、变更基金经管东谈主的实 际控制东谈主；   （8）基金召募期延长或提前终局召募；   （9）基金经管东谈主的高档经管东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金经管东谈主的董事在最近 12 个月内变更逾越百分之五十，基金经管 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百 分之三十；   （11）触及基金财产、基金经管业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （12）基金经管东谈主或其高档经管东谈主员、基金司理因基金经管业务联系行径 受到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基 金托管业务联系行径受到要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过火控股股 东、践诺控制东谈主或者与其有要紧好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有规矩的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）经管费、托管费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计提方式和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值舛错达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金初始办理申购、赎回；   （18）本基金发生浩荡赎回并延期办理；   （19）本基金连气儿发生浩荡赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或从头接受申购、赎回苦求；   （21）本基金调整份额类别建设；   （22）本基金推出新业务或服务；   （23）发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等要紧事 项时；   （24）基金经管东谈主接纳舞动订价机制进行估值；   （25）基金信息裸露义务东谈主合计可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额 的价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何寰球弁言中出现的或者在商场崇高传的 音信可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基 金份额捏有东谈主权益的，联系信息裸露义务东谈主洞悉后应当立即对该音信进行公开 清楚。   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   召开基金份额捏有东谈主大会的，召集东谈主应当至少提前三旬日在规矩报刊和规 定网站上公告基金份额捏有东谈主大会的召开时辰、会议面容、审议事项、议事程 序和表决方式等事项。   基金份额捏有东谈主照章召集捏有东谈主大会，基金经管东谈主、基金托管东谈主对基金份 额捏有东谈主大会决定的事项不照章履行信息裸露义务的，召集东谈主应当履行联系信 息裸露义务。   本基金实施侧袋机制的，联系信息裸露义务东谈主应当根据法律法例、基金合 同和招募说明书的规矩进行信息裸露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的 规矩。   基金合同拆伙的，基金经管东谈主应当照章组织清理小组对基金财产进行清理 并作出清理文告。清理文告应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》规矩的会 计事务所审计，并由讼师事务所出具法律意见书。清理小组应当将清理文告登 载在规矩网站上，并将清理文告教导性公告登载在规矩报刊上。   （六）信息裸露事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息裸露经管轨制，指定专门部门 及高档经管东谈主员负责经管信息裸露事务。   基金信息裸露义务东谈主公开裸露基金信息，应当合适中国证监会联系基金信 息裸露内容与阵势准则等法例规矩。   基金托管东谈主应当按照联系法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的 约定，对基金经管东谈主编制的基金资产净值、千般基金份额的基金份额净值、基 金份额申购赎回价钱、基金依期文告、更新的招募说明书、基金居品而已概要、 基金清理文告等联系基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电 子说明。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中选拔一家报刊裸露本基金信息。 基金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基 金信息，并保证联系报送信息的真实、准确、完好、实时。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩弁言上裸露信息外，还不错根据需 要在其他寰球弁言裸露信息，然而其他寰球弁言不得早于规矩弁言裸露信息， 而况在不同弁言上裸露归并信息的内容应当一致。   为基金信息裸露义务东谈主公开裸露的基金信息出具审计文告、法律意见书的 专科机构，应当制作办事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》拆伙后   （七）信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律 法例规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸裸露基金信息的情形   当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸裸露基金联系 信息：             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                  十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和模范   基金经管东谈主详尽计划投资组合的流动性、特定资产的估值公允性、潜在的 赎回压力等因素，根据最大限定保护基金份额捏有东谈主利益的原则，经与基金托 管东谈主协商一致，并向合适《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所就特 定资产认定的联系事宜商议专科意见后，不错按照法律法例及基金合同的约定 启用侧袋机制。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内 聘任于侧袋机制启用日发表意见的管帐师事务所，针对启用日基金捏有的特定 资产情况出具专项审计意见。   （二）实施侧袋机制期间的基金运作安排   （1）启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额捏有东谈主的原有账户份 额为基础，说明相应侧袋账户基金份额捏有东谈主名册和份额；当日收到的申购申 请，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购苦求；当日收到的赎 回苦求，基金经管东谈主仅办理主袋账户份额的赎回苦求并支付赎回款项。   （2）实施侧袋机制期间，基金经管东谈主不办理侧袋账户份额的申购、赎回和 移动；同期，基金经管东谈主按照基金合同和招募说明书的约定的计谋办理主袋账 户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况合理确定申购计谋。   （3）除基金经管东谈主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和 赎回外，本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩 适用于主袋账户份额。浩荡赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回苦求超 过前一绽放日主袋账户总份额的 10%认定。   侧袋机制实施期间，本招募说明书“九、基金的投资”部分约定的投资组 合比例、投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于 主袋账户，基金经管东谈主计较各项投资运作方针和基金事迹方针时应当以主袋账 户资产为基准。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   （1）本基金实施侧袋机制的，经管费和托管费等按主袋账户基金资产净值 动作基数计提。   （2）与侧袋账户联系的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变 现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费。   本基金实施侧袋机制的，基金经管东谈主和基金托管东谈主应依据本招募说明书 “十一、基金资产的估值”对主袋账户资产进行估值并裸露主袋账户的基金净 值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应合适《企业管帐 准则》的联系要求。   （1）临时公告   在启用侧袋机制、处置特定资产、拆伙侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生要紧影响的事项后，基金经管东谈主应实时发布临时公告。   （2）基金净值信息   基金经管东谈主应按照本招募说明书“十五、基金的信息裸露”部分规矩的基 金净值信息裸露方式和频率裸露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。实施侧袋机制期间，本基金暂停裸露侧袋账户份额净值。   （3）依期文告   侧袋机制实施期间，基金经管东谈主应当在基金依期文告中裸露文告期内特定 资产处置进展情况，裸露文告期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期 注明不动作特定资产最终变现价钱的承诺。基金依期文告中的基金管帐报表仅 需针对主袋账户进行编制。   特定资产以可出售、可转让、回话交游等方式回话流动性后，基金经管东谈主 应当按照基金份额捏有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 式，实时向侧袋账户份额捏有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金经管东谈主都 应当实时向侧袋账户全部份额捏有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金经管东谈主在每次处置变现后均应按照联系法 律法例要求实时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并拆伙侧袋机制后，基金经管东谈主实时聘任合适 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并裸露专项审计意见。  （三）本部分对于侧袋机制的联系规矩，但凡径直援用法律法例或监管规 则的部分，如将来法律法例或监管公法修改导致联系内容被取消或变更的，基 金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适合模范后，在对基金份额捏有东谈主利 益无本质性不利影响的前提下，可径直对本部老实容进行修改和调整，无需召 开基金份额捏有东谈主大会审议。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                  十八、风险揭示   （一）投资于本基金的风险   本基金是债券型基金，其预期风险与预期收益表面上低于股票型基金、混 合型基金，高于货币商场基金。本基金投资过程中靠近的主要风险有：商场风 险、信用风险、经管风险、本基金的独到风险、流动性风险过火他风险。   证券商场价钱因受多样因素的影响而引起的波动，将使本基金资产靠近潜 在的风险，本基金的商场风险来源于基金捏有的资产商场价钱的波动，商场风 险主要来源于：   （1）计谋风险   国度宏不雅计谋（如货币计谋、财政计谋、产业计谋、地区发展计谋等）的 变化对债券商场产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而 产生的风险。   （2）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化。基金 投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险   债券投资靠近的最主要风险为利率风险，主淌若由于债券的价钱与利率的 走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所靠近的利率风险将越大。   （4）收益率弧线风险   不同信用水平的债券商场投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收 益率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   （5）购买力风险   基金收益的一部分将通过现金面容来分拨，而现金可能因为通货推广的影 响而使购买力下降，从而使基金的践诺投资收益下降。   （6）再投资风险   再投资风险反馈了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响， 这与利率上涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   信用风险主要指证券刊行主体信用现象恶化，到期不可履行合约进行兑付 的风险，另外，信用风险也包括证券交游敌手方发生交游毁约或者基金捏仓债 券的刊行东谈主断绝支付债券本息，导致基金财产损失。   本基金可能因为基金经管东谈主的经管水平、技巧和技能等因素，而影响基金 收益水平。这种风险可能表当今基金举座的投资组合经管上，举例资产配置、 类属配置不可达到预期收益宗旨等。   本基金为债券型基金，投资于债券资产占基金资产的比例不低于 80%，其 中投资于利率债资产的比例不低于非现金基金资产的 80%。债券商场的变化会 影响到基金事迹表现，基金净值表现可能受到影响。因此，本基金需要承担由 于商场利率波动变成的利率风险；如果债券商场出现举座下降，将无法实足避 免债券商场系统性风险。   本基金将靠近因商场交游量不及，导致证券不可赶紧、低成土产货改动为现 金的风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募 说明书“八、基金份额的申购与赎回”，留神了解本基金的申购以及赎回安排。   （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金投资于具有追究流动性的金融用具，包括国内照章刊行的国债、央 行单据、计谋性金融债、债券回购、银行进款（包括契约进款、文告进款、定 期进款）、同行存单、货币商场用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资 的其他金融用具（但须合适中国证监会联系规矩）。   本基金不投资次级债、场地政府债、可移动债券、可交换债券、资产支捏 证券和股票，也不投资于公司债、企业债、中期单据、短期融资券、超短期融 资券等信用债品种。   本基金的标的资产大部分为尺度化债券金融用具，一般情况下具有较好的 流动性，同期，本基金严格控制投资于流动受限资产和不存在活跃商场需要采             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 用估值技能确定公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金经管东谈主将根据 历史教训和现实条件，制定出现金捏有量的高下限野心，在该限制边界内进行 现金比例调控或现金与证券的鬈曲。本基金经管东谈主会进行标的的分散化投资并 勾通对千般标的资产的预期流动性合理进行资产配置，以注重流动性风险。   （3）浩荡赎回情形下的流动性风险经管措施   基金经管东谈主已建立里面浩荡赎回搪塞机制，对基金浩荡赎回情况进行严格 的事前监测、事中管控与过后评估。当基金发生浩荡赎回时，基金司理和风险 经管部需要根据践诺情况进行流动性评估，说明是否不错接受整个赎回苦求。 当发现现金类资产不及以支付赎回款项时，需在充分评估基金组结伙产变现能 力、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上，审慎接受、说明赎回苦求。 基金经管东谈主在合计支付投资东谈主的赎回苦求有贫穷或合计因支付投资东谈主的赎回申 请而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，可能采取部分延 期赎回或者对赎回比例过高的单一投资者延期办理部分赎回苦求的流动性风险 经管措施，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”的联系约定。   （4）实施备用的流动性风险经管用具的情形、模范及对投资者的潜在影响   基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到自制对待的前提 下，可依照法律法例及基金合同的约定，详尽运用千般流动性风险经管用具， 对赎回苦求进行戒指调整。基金经管东谈主不错采取备用的流动性风险经管搪塞措 施，包括但不限于：   ①暂停接受赎回苦求   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”和“九、浩荡赎回的情形及处理方式”， 留神了解本基金暂停接受赎回苦求的情形及模范。在此情形下，投资东谈主的部分 或全部赎回苦求可能被断绝，同期投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能 与其提交赎回苦求时的基金份额净值不同。   ②减速支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”，留神了解本基金减速支付赎回款项的 情形及模范。在此情形下，投资东谈主给与赎回款项的时辰将可能比一般正常情形             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 下有所延伸。   ③延期办理赎回苦求   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“九、 浩荡赎回的情形及处理方式”。   当本基金出现上述情形时，可能无法实时欢畅整个投资东谈主的赎回苦求，投 资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回苦求时的基金份额净值 不同。   ④收取短期赎回费   对捏续捏有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回 费全额计入基金财产。   ⑤暂停基金估值   投资东谈主具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停 估值的情形”，留神了解本基金暂停估值的情形及模范。在此情形下，投资东谈主 莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回苦求可能被延期办理或被暂停接受， 或被减速支付赎回款项。   ⑥舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的自制性。当基金接纳舞动订价时，投资者申购或赎回基金份 额时的基金份额净值，将会根据投资组合的商场冲击成本而进行调整，使得市 场的冲击成本概况分拨给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额 捏有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到自制对待。   ⑦实施侧袋机制   侧袋机制是一种流动性风险经管用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东谈主进行支付，目的在 于有用隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手裸露基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和移动，仅主袋账户份额正常绽放赎回， 因此启用侧袋机制时捏有基金份额的捏有东谈主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前 间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性而况有可能大幅低于启用侧袋             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 机制时的特定资产的估值，基金份额捏有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，本基金不裸露侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主 在基金依期文告中裸露文告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作 特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱， 基金经管东谈主不承担任何保证和承诺的职责。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购计谋，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东谈主计较各项投资运作方针和基金事迹方针时仅 需计划主袋账户资产，基金事迹方针应当以主袋账户资产为基准，因此本基金 裸露的事迹方针不可反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   ⑧中国证监会认定的其他措施。   （1）技能风险   当计较机、通讯系统、交游汇注等技能保障系统或信息汇注支捏出现荒谬 情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核 算系统无法按正常时限炫耀产生净值、基金的投资交游指示无法实时传输等风 险。   （2）操格调险   联系当事东谈主在业务各要领操作过程中，因里面控制存在劣势或者东谈主为因素 变成操作作假或违背操作规程等引致的风险，举例，越权非法交游，交游舛错， 管帐欺骗。   （3）法律风险   由于法律法例方面的原因，某些商场行径受到限制或合同不可正常实行， 导致基金资产的损失。   （4）其他风险   构兵、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遇到损失的风险，以及证 券商场、基金经管东谈主及基金销售机构可能因不可抗力无法正常办事，从而产生 影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。   （5）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 致的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资边界、投资 比例、证券商场浩荡公法等作念出的概述性刻画，代表了一般商场情况下本基金 的经久风险收益特征。销售机构(包括基金经管东谈主直销机构和其他销售机构)根 据联系法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不 同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能 存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与 居品风险之间的匹配锤真金不怕火。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     十九、基金合同的变更、拆伙与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并按规矩报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在规矩弁言公告。   （二）《基金合同》的拆伙事由   有下列情形之一的，经履行联系模范后，《基金合同》应当拆伙： 基金托管东谈主连结的；   （三）基金财产的清理 内成立基金财产清理小组，基金经管东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会 的监督下进行基金清理。 管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拆伙情形出当前，由基金财产清理小组调理领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理文告；             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （5）聘任管帐师事务所对清理文告进行外部审计，聘任讼师事务所对清理 文告出具法律意见书；   （6）将清理文告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的 基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清理文告经合适《中华 东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理文告报中国证 监会备案后 5 个办事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应 当将清理文告登载在规矩网站上，并将清理文告教导性公告登载在规矩报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不得低于法律 法例规矩的最低期限。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)             二十、基金合同的内容撮要   一、基金份额捏有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的权利与义务   （一）基金份额捏有东谈主的权利与义务   基金投资者捏有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额捏 有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额 捏有东谈主动作《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必 要条件。   归并类别的每份基金份额具有同等的正当权益。本基金 A 类基金份额与 C 类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分拨的金额以及参与清理后的 剩余基金财产分拨的数目将可能有所不同。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章苦求赎回或转让其捏有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会 审议事项利用表决权；   （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息而已；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）厚爱阅读并遵命《基金合同》、招募说明书、基金居品而已概要等信 息裸露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）情切基金信息裸露，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其捏有的基金份额边界内，承担基金损失或者《基金合同》拆伙的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）实行收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因得到的不妥得利；   （9）遵命基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的联系交游及业 务公法；   （10）提供基金经管东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及每每的更新 和补充，并保证其真实性；   （11）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金经管东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用 并经管基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例规矩或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律规矩监督基金托管东谈主，如合计基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度关联法律规矩，应申报中国证监会和其他监管部 门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行径进行监督和处 理；          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （9）担任或托福其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得到《基金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律规矩决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的边界内，断绝或暂停受理申购、赎回或移动 苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益利用因基金财产投资于证券所产生的权 利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益利用诉讼权利或 者实施其他法律行径；   （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；   （16）在合适关联法律、法例的前提下，制订和调整关联基金认购、申购、 赎回、移动和非交游过户等业务公法；   （17）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以诚笃信用、严慎努力的原则经管和运 用基金财产；   （4）配备弥漫的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计算方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制， 保证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产互相孤独，对所经管的不同基金分 别经管，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关联规矩外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适合合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的规矩，按关联规矩计较并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐文告；   （10）编制基金季度文告、中期文告和年度文告；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他关联规矩，履行信息披 露及文告义务；   （12）保守基金买卖狡饰，不泄露基金投资野心、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过火他关联规矩另有规矩外，在基金信息公开裸露前应予 守密，不向他东谈主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、 法律等外部专科参谋人提供服务需要提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额捏 有东谈主分拨基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关联规矩召集基金份额捏有 东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产经管业务行径的管帐账册、报表、记录和其他 联系而已 20 年以上，法律法例另有规矩的从其规矩；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或而已在规矩时辰发出，并 且保证投资者概况按照《基金合同》规矩的时辰和方式，随时查阅到与基金有 关的公开而已，并在支付合理成本的条件下得到关联而已的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近结果、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时文告中国证监 会并文告基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额捏有东谈主合 法权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而解雇；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 基金托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额 捏有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联 基金事务的行径承担职责；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益利用诉讼权利或实施 其他法律行径；   （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能收效，基金经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息在基金召募期终局后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实行收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全 守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失 的情形，应申报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据联系商场公法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户， 为基金办理证券交游资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）以诚笃信用、努力尽责的原则捏有并安全守护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业时势，配备弥漫的、 及格的熟谙基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产互相孤独；对所托管的不同的基金分别建设账户，孤独核算，分账 经管，保证不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面互相孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关联规矩外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金经管东谈主代表基金缔结的与基金关联的要紧合同及关联凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金买卖狡饰，除《基金法》、《基金合同》过火他关联规矩另 有规矩外，在基金信息公开裸露前赐与守密，不得向他东谈主泄露，但应监管机构、 司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提 供的情况除外；   （8）复核、审查基金经管东谈主计较的基金资产净值、千般基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径关联的信息裸露事项；   （10）对基金财务管帐文告、季度文告、中期文告和年度文告出具意见， 说明基金经管东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行； 如果基金经管东谈主有未实行《基金合同》规矩的行径，还应当说明基金托管东谈主是 否采取了适合的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他联系而已不低于 法律法例规矩的最低期限；   （12）从基金经管东谈主或其托福的登记机构处给与并保存基金份额捏有东谈主名 册；   （13）按规矩制作联系账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或关联规矩向基金份额捏有东谈主支付基金收益             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关联规矩，召集基金份额捏 有东谈主大会或配合基金经管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金经管东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现 和分拨；   （18）靠近结果、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时文告中国证监 会和银行业监督经管机构，并文告基金经管东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，本旨担补偿职责，其赔 偿职责不因其退任而解雇；   （20）按规矩监督基金经管东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的 义务，基金经管东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏 有东谈主利益向基金经管东谈主追偿；   （21）实行收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的模范和公法   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。本基金基金份额捏有东谈主大会不 设立日常机构。基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   （一）召开事由 律法例、中国证监会另有规矩或《基金合同》另有约定的除外：   （1）拆伙《基金合同》；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）移动基金运作方式；   （5）调整基金经管东谈主和基金托管东谈主的报答尺度或普及销售服务费率；   （6）变更基金类别；           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、边界或策略；   （9）变更基金份额捏有东谈主大会模范；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （11）单独或共计捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额捏有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归并事项书 面要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份 额捏有东谈主大会的事项。 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额捏有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）在法律法例和本基金合同规矩的边界内，调整本基金的申购费率，调 低销售服务费率，或在分歧基金份额捏有东谈主权益产生本质性不利影响的情况下， 变更收费方式、调整基金份额类别的建设、对基金份额分类办法及公法进行调 整；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无本质性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金经管东谈主、登记机构、基金销售机构，在法律法例规矩或中国证监 会许可的边界内，在分歧基金份额捏有东谈主权益产生本质性不利影响的情况下调 整关联认购、申购、赎回、移动、非交游过户、转托管等业务公法；   （6）履行适合模范后，基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额捏有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 金经管东谈主召集； 提议书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金经管 东谈主，基金经管东谈主应当配合； 求召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提议书面提议。基金经管东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份 额捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额捏有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提 议的基金份额捏有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合； 开基金份额捏有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得禁锢、扰乱； 益登记日。   （三）召开基金份额捏有东谈主大会的文告时辰、文告内容、文告方式 公告。基金份额捏有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议面容；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决方式；             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额捏有东谈主大会所采取的具体通讯方式、托福的公证机关过火 接洽方式和接洽东谈主、表决意见寄交的截止时辰和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金经管 东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应 另行书面文告基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表 决意见的计票服从。   （四）基金份额捏有东谈主出席会议的方式   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例和监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 捏有东谈主大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现 场开会同期合适以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主 捏有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福解释合适法律法例、《基金 合同》和会议文告的规矩，而况捏有基金份额的凭证与基金经管东谈主捏有的登记 而已相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证炫耀， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额低于上述规矩比例的，召集 东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项从头召集基金份额捏有东谈主大会。从头召集的基金份额捏有东谈主大 会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日基 金总份额的三分之一（含三分之一）。 文告载明的面容在表决截止日往日投递至召集东谈主指定的地址或系统。   在同期合适以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个办事日内连 续公布联系教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金经管东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金 托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按 照会议文告规矩的方式收取基金份额捏有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管 理东谈主经文告不参加收取表决意见的，不影响表决服从；   （3）本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额捏 有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；   若本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额捏有东谈主捏 有的基金份额低于上述规矩比例的，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大 会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额捏 有东谈主大会。从头召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表基金总份额三分之一以 上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表 决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额捏有东谈主或受托代表他 东谈主出具表决意见的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理东谈主出具的托福东谈主捏有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证 明合适法律法例、《基金合同》和会议文告的规矩，并与基金登记机构记录相 符。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相勾通的方式召开，会议模范 比照现场开会和通讯方式开会的模范进行；基金份额捏有东谈主不错接纳书面、网 络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通 知中列明。 席会议并表决的，授权方式不错接纳书面、汇注、电话、短信或其他方式，具 体方式在会议文告中列明。   （五）议事内容与模范   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧 修改、决定拆伙《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基 金合并、法律法例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交 基金份额捏有东谈主大会策划的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召集合议的文告后，对原有提案的修改 应当在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主捏东谈主按照下列第（七）条规矩模范确 定和公布监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经策划后进行表决，并形成大 会决议。大会主捏东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代 表未能主捏大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；如果基 金经管东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基 金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额 捏有东谈主动作该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不 出席或主捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的效 力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 名（或单元称呼）、身份解释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称呼）和接洽方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和相配决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规矩的须 以相配决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过； 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监 会或基金合同另有约定外，移动基金运作方式、更换基金经管东谈主或者基金托管 东谈主、拆伙《基金合同》、与其他基金合并以相配决议通过方为有用。   基金份额捏有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背根据解释，不然提 交合适会议文告中规矩的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者， 口头合适会议文告规矩的表决意见视为有用表决，表决意见暗昧不清或互相矛 盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额捏有东谈主所代表的基金 份额总和。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏 东谈主应当在会议初始后晓喻在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 基金份额捏有东谈主自行召集或大会天然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然而基 金经管东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会 议初始后晓喻在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担 任监票东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主捏东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进 行从头盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主捏东谈主应当马上公布重 新盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额捏有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在规矩弁言上公告。如果采 用通讯方式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当实行收效的基金份额捏有 东谈主大会的决议。收效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金 经管东谈主、基金托管东谈主均有阻抑力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东谈主大会的非凡约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 东谈主和侧袋份额捏有东谈主分别捏有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若 联系基金份额捏有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额 捏有东谈主捏有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 捏有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主 大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额 捏有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的捏有东谈主参 与或授权他东谈主参与基金份额捏有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额捏有东谈主动作该次基金份额捏有东谈主大会的主捏 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事模范、 表决条件等规矩，但凡径直援用法律法例或监管公法的部分，如将来法律法例 或监管公法修改导致联系内容被取消或变更的，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并提前公告后，可径直对本部老实容进行修改和调整，无需召开基金份 额捏有东谈主大会审议。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   三、基金合同根除和拆伙的事由、模范   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例 规矩和本基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管 理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并按规矩报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在规矩弁言公告。   （二）《基金合同》的拆伙事由   有下列情形之一的，经履行联系模范后，《基金合同》应当拆伙： 基金托管东谈主连结的；   四、争议科罚方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切 争议，如经友好协商未能科罚的，应提交上海海外经济贸易仲裁委员会，根据 该会届时有用的仲裁公法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局性的 并对子系各方当事东谈主均具有阻抑力，除非仲裁裁决另有规矩，仲裁费和讼师费 由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东谈主应坚守各自的职责，不时忠实、努力、 尽责地履行基金合同规矩的义务，表现基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港相配行政区、 澳门相配行政区和台湾地区法律）统治。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 构的办公时势和营业时势查阅。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)           二十一、基金托管契约的内容撮要  一、基金托管契约当事东谈主  （一）基金经管东谈主  称呼：上银基金经管有限公司  住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室  办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1528 号陆家嘴基金大厦 9 楼  邮政编码：200122  法定代表东谈主：武俊  成立日历：2013 年 8 月 30 日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20131114 号文  组织面容：有限职责公司  注册成本：3 亿元东谈主民币  存续期间：捏续计算  （二）基金托管东谈主  称呼：中国光大银行股份有限公司  住所：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心  邮政编码：100033  法定代表东谈主：吴利军  成立日历：1992 年 6 月 18 日  批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函19927 号  组织面容：股份有限公司  注册成本：466.79095 亿元东谈主民币  存续期间：捏续计算  基金托管阅历批文及文号：证监基字200275 号  二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查  （一）基金托管东谈主根据关联法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投 资边界、投资对象进行监督。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    本基金投资于具有追究流动性的金融用具，包括国内照章刊行的国债、央 行单据、计谋性金融债、债券回购、银行进款（包括契约进款、文告进款、定 期进款）、同行存单、货币商场用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资 的其他金融用具（但须合适中国证监会联系规矩）。    本基金不投资次级债、场地政府债、可移动债券、可交换债券、资产支捏 证券和股票，也不投资于公司债、企业债、中期单据、短期融资券、超短期融 资券等信用债品种。    本基金所指的利率债包括国债、计谋性金融债和央行单据。    如法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行 适合模范后，不错将其纳入投资边界。    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。    如果法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，本基金经管东谈主在 履行适合模范后，可对上述投资比例进行调整。    （二）基金托管东谈主根据关联法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投 资、融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调整期限进行监督：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利 率债资产的比例不低于非现金基金资产的 80%；    （2）本基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于 基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3） 本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的    （4）本基金经管东谈主经管的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不逾越该证 券的 10%，实足按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件规矩的比例限制；    （5）本基金总资产不得逾越基金净资产的 140%；    （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越基金资产净值             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 的 15%。因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金经管东谈主之外 的因素甚至基金不合适前款所规矩比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动 性受限资产的投资；   （7）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范 围保捏一致；   （8）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（6）、（7）项另有约定外，因证券商场波动、证券刊行 东谈主合并、基金限度变动等基金经管东谈主之外的因素甚至基金投资比例不合适上述 规矩投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个交游日内进行调整，但中国证监会规 定的非凡情形除外。法律法例另有规矩的，从其规矩。   基金经管东谈主应当自基金合同收效之日起六个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之 日着手始。   法律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主 在履行适合模范后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规矩为准，但 须提前公告。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓动、实 际控制东谈主或者与其有要紧好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联交游的，应当合适基金的投资宗旨和投资策略，遵从基 金份额捏有东谈主利益优先原则，注厚利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场自制合理价钱实行。联系交游必须预先得到基金托管东谈主的同意， 并按法律法例赐与裸露。要紧关联交游应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过 三分之二以上的孤独董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交游事 项进行审查。   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基 金份额捏有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商议管帐 师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   侧袋机制的具体公法依照联系法律法例的规矩和基金合同的约定实行。   （三）基金托管东谈主根据关联法律法例的规矩及基金合同的约定，对本托管 契约第十五条第九款基金投资糟塌行径进行监督。   为表现基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱过火他不正派的证券交游行径；   （6）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩糟塌的其他行径。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述糟塌性规矩，如适用于本基 金，则基金经管东谈主在履行适合模范后，本基金不受上述规矩的限制或以变更后 的规矩为准。   （四）基金托管东谈主根据关联法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券商场进行监督。   基金经管东谈主应在基金投资运作之前按照规矩的数据阵势向基金托管东谈主提供 合适法律法例及行业尺度的、经从容选拔的、本基金适用的银行间债券商场交 易敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金经管东谈主应严格按 照交游敌手名单的边界在银行间债券商场选拔交游敌手。基金托管东谈主过后监督 基金经管东谈主是否按事前提供的银行间债券商场交游敌手名单进行交游，如基金 经管东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供银行间债券商场交游敌手名单 的，视为基金经管东谈主认同全商场交游敌手。基金经管东谈主不错每半年对银行间债 券商场交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交游 敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照契约进行结算。如基金经管东谈主根据市 场情况需要临时调整银行间债券商场交游敌手名单及结算方式的，应向基金托 管东谈主说明原理，并在与交游敌手发生交游前 3 个办事日内与基金托管东谈主协商解 决。   基金经管东谈主负责对交游敌手的资信控制，按银行间债券商场的交游公法进          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 行交游，并承担交游敌手不履行合同变成的损失，基金托管东谈主则根据银行间债 券商场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金经管东谈主没 有按照预先约定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东谈主应实时提醒基 金经管东谈主，基金托管东谈主不承担由此变成的相应损结怨职责。   （五）基金经管东谈主投资银行依期进款应合适联系法律法例约定。基金经管 东谈主在投资银行依期进款的过程中，必须合适基金合同就投资品种、投资比例、 进款期限等方面的限制。基金经管东谈主应基于审慎原则评估进款银行信用风险并 据此选拔进款银行。因基金经管东谈主违背上述原则给基金变成的损失，基金托管 东谈主不承担相应职责。开立依期进款账户时，依期进款账户的户名应与托管账户 户名一致，本着便于基金财产的安全守护和日常监督核查的原则，进款行应尽 量选拔托管账户所在地的分支机构。对于跨行依期进款投资，基金经管东谈主必须 和进款机构缔结依期进款契约，约定两边的权利和义务，该契约动作划款指示 附件。该契约中必须有如下明确条件：“进款证实书不得被质押或以任何方式 被典质，并不得用于转让和背书；本息到期归赵或提前支取的整个款项必须划 至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。并依 照本契约布置原则对存单布置过程赐与明确。对于跨行进款，基金经管东谈主需提 前与基金托管东谈主就依期进款契约及存单布置过程进行沟通。除非进款契约中规 定进款证实书由进款行守护或进款契约动作进款支取的依据，存单布置原则上 接纳进款行上门服务的方式。非凡情况下，接纳基金经管东谈主布置存单的方式。 在取得进款证实书后，基金托管东谈主守护证实书蓝本。基金经管东谈主需对跨行进款 的利率计谋风险、进款行的选拔及进款契约承担职责，并指定专东谈主在核实进款 行授权东谈主员身份信息后，负责印鉴卡与进款证实书等凭证的监交或布置，以确 保与基金托管东谈主所布置凭证的真实性、准确性和完好性。基金托管东谈主对投资后 处于基金托管东谈主践诺控制之外的资产不承担守护职责。跨行依期进款账户的预 留印鉴为基金托管东谈主托管业务专用章与托管业务授权东谈主名章。   （六）基金托管东谈主根据关联法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金资 产净值计较、千般基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分拨、联系信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数 据等进行监督和核查。          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   如果基金经管东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将不实的事迹表现数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担相应职责，并将在发现后立即文告 中国证监会。   （七）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的上述事项及投资指示或践诺投资运作 违背法律法例、基金合同和本托管契约的规矩，应实时以电话提醒或书面教导 等方式文告基金经管东谈主限期纠正。   基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金经管东谈主收到 书面文告后应不才一办事日前实时查对并以书面面容给基金托管东谈主发出回函， 就基金托管东谈主的合理的疑义进行解释或举证，说明非法原因及纠正期限，并保 证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对文告县 项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主文告的非法事项 未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应文告中国证监会。   （八）基金经管东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同 和本托管契约对基金业求实行核查。   对基金托管东谈主发出的书面教导，基金经管东谈主应在规矩时辰内答复并改正， 或就基金托管东谈主的合理的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、 基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督文告的事项，基金 经管东谈主应积极配合提供联整个据而已和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据交游模范仍是收效的指示违背法 律、行政法例和其他关联规矩，或者违背基金合同约定的，应当立即文告基金 经管东谈主。   （十）基金托管东谈主发现基金经管东谈主有要紧非法行径，有权文告中国证监会， 同期文告基金经管东谈主限期纠正，并将纠正结果文告中国证监会。   基金经管东谈主无正派原理，断绝、糟塌对方根据本托管契约规矩利用监督权， 或采取拖延、欺骗等技巧妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提 出警告仍不改正的，基金托管东谈主应文告中国证监会。   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 括基金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核 基金经管东谈主计较的基金资产净值和千般基金份额净值、根据基金经管东谈主指示办 理清理交收、联系信息裸露和监督基金投资运作等行径。   （二）基金经管东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行 分账经管、未实行或无故延伸实行基金经管东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信 息等违背《基金法》、基金合同、本契约过火他关联规矩时，应实时以书面形 式文告基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面面容给基金经管东谈主发出回函， 说明非法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内， 基金经管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主 应积极配合基金经管东谈主的核查行径，包括但不限于：提交联系而已以供基金管 理东谈主核查托管财产的完好性和真实性，在规矩时辰内答复基金经管东谈主并改正。   （三）基金经管东谈主发现基金托管东谈主有要紧非法行径，应实时文告中国证监 会，同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果文告中国证监会。   基金托管东谈主无正派原理，断绝、糟塌对方根据本契约规矩利用监督权，或 采取拖延、欺骗等技巧妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金经管东谈主提议 警告仍不改正的，基金经管东谈主应文告中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 整与孤独； 基金财产，如有非凡情况两边可另行协商科罚； 确定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 托管东谈主应实时文告基金经管东谈主采取措施进行催收。由此给基金财产变成损失的， 基金经管东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金财产的损失； 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 立的“基金召募专户”，该账户由基金经管东谈主托福的登记机构开立并经管。 基金份额捏有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办法》等关联规矩后，基金经管 东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金托管专户， 同期在规矩时辰内，聘任合适《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所 进行验资，出具验资文告。出具的验资文告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国 注册管帐师署名方为有用。 规矩办理退款等事宜。   （三）基金托管专户的开立和经管 的银行进款。本基金的一切货币出入行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 管东谈主和基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 构的其他关联规矩。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和经管 为基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 托管东谈主和基金经管东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 的经管和运用由基金经管东谈主负责。 结算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级 法东谈主清理办事，基金经管东谈主应赐与积极协助。结算备付金、交收价差资金等的 收取按照中国证券登记结算有限职责公司的规矩实行。 他投资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，若无联系规矩，则基 金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规矩实行。   （五）银行间债券托管专户的开设和经管   基金合同收效后，基金经管东谈主负责以本基金的口头苦求并取得投入宇宙银 行间同行拆借商场的交游阅历，并代表本基金进行交游；基金托管东谈主负责以本 基金的口头在中央国债登记结算有限职责公司开设银行间债券商场债券托管账 户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。基金经管东谈主和基金托管东谈主共同代 表本基金缔结宇宙银行间债券商场债券回购主契约，基金托管东谈主守护契约蓝本， 基金经管东谈主保存契约副本。   （六）其他账户的开立和经管   在本托管契约缔结日之后，本基金被允许从事合适法律法例规矩和《基金 合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及联系账户的开设和使用， 由基金经管东谈主协助基金托管东谈主根据关联法律法例的规矩和《基金合同》的约定， 开立关联账户。该账户按关联公法使用并经管。   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的守护   基金财产投资的关联什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主 的守护库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限 职责公司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代守护库，守护凭证由基金 托管东谈主捏有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金经管东谈主和基金托管东谈主 共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主及基金托管东谈主托福守护的机构除外机构 践诺有用控制的证券不承担守护职责。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （八）与基金财产关联的要紧合同的守护   与基金财产关联的要紧合同的签署，由基金经管东谈主负责。由基金经管东谈主代 表基金签署的、与基金财产关联的要紧合同的原件分别由基金经管东谈主、基金托 管东谈主守护。除本契约另有规矩外，基金经管东谈主代表基金签署的与基金财产关联 的要紧合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息裸露契约及基金投资业 务中产生的要紧合同，基金经管东谈主应保证基金经管东谈主和基金托管东谈主至少各捏有 一份蓝本的原件。基金经管东谈主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金 托管东谈主，并在 30 个办事日内将蓝本投递基金托管东谈主处。要紧合同的守护期限不 低于法律法例规矩的最低期限。   五、基金资产净值及基金份额净值计较和管帐核算   （一）基金资产净值的计较、复核与完成的时辰及模范   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   千般基金份额的基金份额净值是按照每个办事日闭市后，千般基金资产净 值除以当日该类基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金经管东谈主不错设立大额 赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金经管东谈主应每个办事日对基金资产估值。但基金经管东谈主根据法律法例或 基金合同的规矩暂停估值时除外。基金经管东谈主每个办事日对基金资产估值后， 将基金资产净值、千般基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核 无误后，由基金经管东谈主按规矩对外公布。   基金经管东谈主每办事日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、千般基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按规 定对外公布。 理东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金有 关的管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分策划后，仍无法达成一请安见            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 的，按照基金经管东谈主对基金资产净值的计较结果对外赐与公布，基金托管东谈主对 该结果不承认相应职责。   （二）基金资产估值方法和非凡情形的处理   基金所领有的债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）证券交游所上市的有价证券的估值 估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行 机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值； 如最近交游日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的 要紧事件的，可参考类似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调整最近交游 市价，确定公允价钱； 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 况下，应以活跃商场上未经调整的报价动作估值日的公允价值；对于活跃商场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞商场报价进行调整以说明估值日 的公允价值；对于不存在商场行径或商场行径很少的情况下，应接纳估值技能 确定其公允价值。   （2）初次公开垦行未上市的债券，接纳估值技能确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）对宇宙银行间商场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按 照第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。 对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三 方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在昭彰差 异，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）归并证券同期在两个或两个以上商场交游的，按证券所处的商场分别 估值。   （5）本基金捏有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应 收或应付利息。   （6）本基金捏有的银行进款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计 提利息。   （7）基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 采取的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （8）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主不错接纳舞动订价 机制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率遵从联系法律法例 以及监管部门、自律公法的规矩。   （9）如有可信根据标明按上述方法进行估值不可客不雅反馈其公允价值的， 基金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱 估值。   （10）联系法律法例以及监管机构有强制规矩的，从其规矩。如有新增事 项，按国度最新规矩估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 模范及联系法律法例的规矩或者未能充分表现基金份额捏有东谈主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据关联法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金经管 东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金关联 的管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分策划后，仍无法达成一致的意见， 按照基金经管东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布，基金托管东谈主对该结 果不承认相应职责。   基金经管东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第（9）项条件进行估值时，所变成           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 的舛误不动作基金资产估值舛错处理。   由于不可抗力原因，或证券交游所、登记机构及进款银行品级三方机构发 送的数据舛错，或国度管帐计谋变更、商场公法变更等非基金经管东谈主与基金托 管东谈主原因，基金经管东谈主和基金托管东谈主天然仍是采取必要、适合、合理的措施进 行查验，但未能发现舛错的，由此变成的基金财产估值舛错，基金经管东谈主和基 金托管东谈主解雇补偿职责。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施 摒除或收缩由此变成的影响。   （三）基金份额净值舛错的处理方式 为该类基金份额净值舛错；基金份额净值出现舛错时，基金经管东谈主应当立即予 以纠正，通报基金托管东谈主，并采取合理的措施防守损失进一步扩大；舛错偏差 达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国 证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.50%时，基金经管东谈主应当公 告，并报中国证监会备案。 偿时，基金经管东谈主和基金托管东谈主应根据践诺情况界定两边承担的职责，经说明 后按以下条件进行补偿：   （1）本基金的基金管帐职责方由基金经管东谈主担任，与本基金关联的管帐问 题，如经两边在对等基础上充分策划后，尚不可达成一致时，按基金经管东谈主的 建议实行，由此给基金份额捏有东谈主和基金财产变成的损失，由基金经管东谈主负责 赔付。   （2）若基金经管东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核说明后公告， 由此给基金份额捏有东谈主变成损失的，应根据法律法例的规矩对投资者或基金支 付补偿金，就践诺向投资者或基金支付的补偿金额，基金经管东谈主与基金托管东谈主 按照罪戾进程各自承担相应的职责，基金经管东谈主和基金托管东谈主有权向得到不妥 得利之主体观点返还不妥得利。   （3）如基金经管东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，天然屡次重 新计较和查对或对基金经管东谈主接纳的估值方法，尚不可达成一致时，为幸免不 能按时公布基金份额净值的情形，以基金经管东谈主的计较结果对外公布，由此给          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 基金份额捏有东谈主和基金变成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   （4）由于基金经管东谈主提供的信息舛错（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），进而导致基金份额净值计较舛错而引起的基金份额捏有东谈主和基金财产的 损失，由基金经管东谈主负责赔付。 以基金经管东谈主计较结果为准。 另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则进行 协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 商说明后，基金经管东谈主应当暂停估值；   （五）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 裸露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户基金份额净值。   （六）基金管帐轨制   按国度关联部门规矩的管帐轨制实行。   （七）基金账册的建立   基金经管东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐文告。基金经管东谈主孤独 地建设、记录和守护本基金的全套账册。若基金经管东谈主和基金托管东谈主对管帐处 理方法存在分歧，应以基金经管东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无 法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计较和公告的，以基金经管东谈主的 账册为准。   （八）基金财务报表与文告的编制和复核   基金财务报表由基金经管东谈主编制，基金托管东谈主复核。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金托管东谈主在收到基金经管东谈主编制的基金财务报表后，进行孤独的复核。 查对不符时，应实时文告基金经管东谈主共同查出原因，进行调整，直至两边数据 实足一致。   （1）报表的编制   基金经管东谈主应当在每月终局后 5 个办事日内完成月度报表的编制；在每个 季度终局之日起 15 个办事日内完成基金季度文告的编制并公告；在上半年终局 之日起两个月内完成基金中期文告的编制并公告；在每年终局之日起三个月内 完成基金年度文告的编制并公告。基金年度文告的财务管帐文告应当经过合适 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计。基金合同收效不及两个 月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度文告、中期文告或者年度文告。   （2）报表的复核   基金经管东谈主应实时完成报表编制，将关联报表提供基金托管东谈主复核；基金 托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东谈主和基金托管东谈主 应共同查明原因，进行调整，调整以国度关联规矩为准。   基金经管东谈主应留足充分的时辰，便于基金托管东谈主复核联系报表及文告。   六、基金份额捏有东谈主名册的登记与守护   基金份额捏有东谈主名册至少应包括基金份额捏有东谈主的称呼和捏有的基金份额。 基金份额捏有东谈主名册由基金登记机构根据基金经管东谈主的指示编制和守护。基金 经管东谈主应依期向基金托管东谈主提供基金份额捏有东谈主名册，基金托管东谈主得到基金管 理东谈主提供的捏有东谈主名册后与基金经管东谈主分别进行守护。守护方式不错接纳电子 或文档的面容，保存期限不低于法律法例规矩的最低期限。如不可妥善守护， 则按联系法例承担职责。   基金托管东谈主因编制基金依期文告等合理原因要求基金经管东谈主提供联系而已 时，基金经管东谈主应将关联而已送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并 保证其真实性、准确性和完好性。基金托管东谈主不得将所守护的基金份额捏有东谈主 名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应遵命守密义务。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   七、争议科罚方式   两边当事东谈主同意，因基金合同及本契约而产生的或与基金合同或本契约有 关的一切争议，如经友好协商未能科罚的，任何一方均有权将争议提交上海国 际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有用的仲裁公法进行仲裁，仲裁地点为 上海市。仲裁裁决是终局的，对两边当事东谈主均有阻抑力，仲裁用度和讼师用度 由败诉方承担，除非仲裁裁决另有规矩。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，各自继 续忠实、努力、尽责地履行基金合同和本托管契约规矩的义务，表现基金份额 捏有东谈主的正当权益。   本契约受中国法律（为托管契约之目的，不包括香港相配行政区、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统治。   八、托管契约的变更、拆伙与基金财产的清理   （一）托管契约的变更模范   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约， 其内容不得与基金合同的规矩有任何冲破。基金托管契约的变更按规矩报中国 证监会备案。   （二）基金托管契约拆伙出现的情形 权；   （三）基金财产的清理   （1）自出现基金合同拆伙事由之日起 30 个办事日内成立基金财产清理小 组，基金经管东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。   （2）基金财产清理小组成员由基金经管东谈主、基金托管东谈主、合适《中华东谈主民             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产清理小组不错聘用必要的办当事人谈主员。   （3）在基金财产清理过程中，基金经管东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责， 不时忠实、努力、尽责地履行基金合同和本托管契约规矩的义务，表现基金份 额捏有东谈主的正当权益。   （4）基金财产清理小组负责基金财产的守护、清理、估价、变现和分拨。 基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   基金财产清理模范主要包括：   （1）《基金合同》拆伙情形出当前，由基金财产清理小组调理领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理文告；   （5）聘任管帐师事务所对清理文告进行外部审计，聘任讼师事务所对清理 文告出具法律意见书；   （6）将清理文告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （1）支付清理用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）送还基金债务；   （4）按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项规矩送还前，不分拨给基金份额捏有东谈主。          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清理文告经合适《中华 东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理文告报中国证 监会备案后 5 个办事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应 当将清理文告登载在规矩网站上，并将清理文告教导性公告登载在规矩报刊上。   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不得低于法律 法例规矩的最低期限。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)           二十二、对基金份额捏有东谈主的服务   对于基金份额捏有东谈主和潜在投资者，基金经管东谈主将根据具体情况提供一系 列的服务，并将根据基金份额捏有东谈主的需要和商场的变化，增多或变更服务项 目。主要服务内容如下：   （一）基金份额捏有东谈主注册登记服务   基金经管东谈主为基金份额捏有东谈主提供注册登记服务。基金经管东谈主将配备安全、 完善的电脑系统及通讯系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金 份额的登记、经管、托管与转托管；基金移动和非交游过户；基金份额捏有东谈主 名册的经管；权益分拨时红利的登记派发；基金交游份额的清理过户和基金交 易资金的交收等服务。   （二）交游而已寄送服务   基金经管东谈主不错视情况根据捏有东谈主账单订制情况向账单期内发生交游或账 单期末仍捏有本公司基金份额的基金份额捏有东谈主依期或不依期发送电子对账单， 但应每年度以电子邮件、短信或其他面容向通过直销系统捏有本公司基金份额 的捏有东谈主提供基金保多情况信息。由于基金份额捏有东谈主提供的手机号码、电子 邮箱概略、舛错、未实时变更等原因有可能变成对账单无法按时或准确投递。 因上述原因无法正常收取对账单的投资者，敬请实时通过本公司网站，或拨打 本公司客服热线查询、查对、变更您的预留接洽方式。若基金份额捏有东谈主需要 获取指依期间的纸质对账单，可拨打本公司客服电话（021）60231999 进行申 请，提供姓名、开户证件号码或基金账号、邮寄地址、邮政编码、接洽电话等， 经本公司客服东谈主员核实联系信息并同意后，不错为基金份额捏有东谈主免费邮寄纸 质对账单。   （三）客户服务中心电话服务   客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务。基金份额捏有东谈主可进行基金 账户余额、申购与赎回交游情况查询与基金居品等信息的查询。   客户服务中心提供每周五天的东谈主工服务，周一至周五的东谈主工电话服务时辰 为上昼 9:00-11:30，下昼 13:00-17:30，法定节沐日除外。投资东谈主可通过客服 热线电话（021-60231999）享受业务商议、信息查询、服务投诉、信息定制、 对账单寄送而已修改等专项服务。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （四）网上交游服务   基金经管东谈主已灵通个东谈主投资者网上交游业务。个东谈主投资者通过基金经管东谈主 网上交游平台不错办理基金认购、申购、赎回、分成方式修改、账户而已修改、 交游密码修改、交游苦求查询和账户而已查询等千般业务。   （五）依期定额投资野心   基金经管东谈主可通过基金经管东谈主网上交游系统和其他销售机构为投资者提供 依期定额投资服务。通过依期定额投资野心，投资者不错通过销售渠谈依期定 额申购基金份额。依期定额投资野心的关联公法另行公告。   （六）信息定制服务   基金份额捏有东谈主不错拨打客服热线电话提交信息定制苦求。基金经管东谈主通 过手机短信、电子邮件或其他方式按捏有东谈主的定制提供信息。可定制的信息包 括：每周基金净值、交游说明信息、投资者服务刊物、分成公告、公司公告等。 基金经管东谈主不错根据践诺业务需要，调整定制信息的条件、方式和内容。   （七）投资者投诉受理服务   投资者不错通过基金经管东谈主客服热线电话（021-60231999）、客服邮箱 （service@boscam.com.cn）等面容对基金经管东谈主提供的服务进行投诉。基金管 理东谈主将接纳限期处理、分级经管的原则实时处理客户的投诉。           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)             二十三、其他裸露事项  本基金及基金经管东谈主的关联更新公告如下： 序号       公告事项               法定裸露方式     法定裸露日历      上银慧臻利率债债券型证券投          中国证监会规矩      资基金基金份额发售公告            报刊和规矩网站      上银慧臻利率债债券型证券投          中国证监会规矩      资基金基金居品而已概要            网站      上银慧臻利率债债券型证券投          中国证监会规矩      资基金招募说明书               网站      上银慧臻利率债债券型证券投          中国证监会规矩      资基金托管契约                网站      上银慧臻利率债债券型证券投          中国证监会规矩      资基金基金合同                网站      上银慧臻利率债债券型证券投                             中国证监会规矩                             报刊和规矩网站      教导性公告      上银慧臻利率债债券型证券投                             中国证监会规矩                             报刊和规矩网站      参加费率优惠行径的公告      上银基金经管有限公司对于上                             中国证监会规矩                             报刊和规矩网站      基金提前终局召募的公告      上银慧臻利率债债券型证券投          中国证监会规矩      资基金基金合同收效公告            报刊和规矩网站      上银基金经管有限公司对于提                             中国证监会规矩                             报刊和规矩网站      信息而已的公告      上银慧臻利率债债券型证券投      资基金绽放日常申购、赎回、          中国证监会规矩      移动及依期定额投资业务的公          报刊和规矩网站      告      上银慧臻利率债债券型证券投          中国证监会规矩      资基金基金居品而已概要更新          网站              上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)      （2024 年第 1 号）      上银慧臻利率债债券型证券投                         中国证监会规矩                         报刊和规矩网站      （2024 年第 1 号）教导性公告      上银基金经管有限公司对于旗                                中国证监会规矩                                报刊和规矩网站      售机构的公告      上银慧臻利率债债券型证券投                                中国证监会规矩                                网站      （2024 年 07 月 11 日公告）      上银慧臻利率债债券型证券投                                中国证监会规矩                                网站      年 07 月 11 日公告）      上银慧臻利率债债券型证券投             中国证监会规矩      资基金托管契约                   网站      上银慧臻利率债债券型证券投             中国证监会规矩      资基金基金合同                   网站      对于上银慧臻利率债债券型证      券投资基金增设 C 类基金份额           中国证监会规矩      并相应修改联系法律文献的公             报刊和规矩网站      告      上银基金经管有限公司对于旗                                中国证监会规矩                                报刊和规矩网站      告      上银基金经管有限公司对于上      银慧臻利率债债券型证券投资             中国证监会规矩      基金 A 类基金份额新增销售机           报刊和规矩网站      构的公告      上银基金经管有限公司对于旗                                中国证监会规矩                                报刊和规矩网站      为销售机构的公告      上银基金经管有限公司对于旗      下部分基金新增中原银行“华             中国证监会规矩      夏 e 家”平台为销售机构的公           报刊和规矩网站      告             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)      上银基金经管有限公司对于上      银慧臻利率债债券型证券投资            中国证监会规矩      基金新增宁波银行同行易管家            报刊和规矩网站      平台为销售机构的公告      上银慧臻利率债债券型证券投      资基金暂停代销渠谈大额申             中国证监会规矩      购、移动转入及依期定额投资            报刊和规矩网站      业务的公告      上银慧臻利率债债券型证券投      资基金调整代销渠谈大额申             中国证监会规矩      购、移动转入及依期定额投资            报刊和规矩网站      业务名额的公告      上银慧臻利率债债券型证券投            中国证监会规矩      资基金 2024 年第 3 季度文告       网站      上银基金经管有限公司旗下基                               中国证监会规矩                               报刊和规矩网站      性公告      上银基金经管有限公司对于上      银慧臻利率债债券型证券投资            中国证监会规矩      基金 A 类基金份额新增腾安基          报刊和规矩网站      金为销售机构的公告      上银基金经管有限公司对于旗                               中国证监会规矩                               报刊和规矩网站      通平台为销售机构的公告      上银慧臻利率债债券型证券投      资基金调整代销渠谈大额申             中国证监会规矩      购、移动转入及依期定额投资            报刊和规矩网站      业务名额的公告      上银基金经管有限公司对于旗                               中国证监会规矩                               报刊和规矩网站      售机构的公告      上银基金经管有限公司对于旗                               中国证监会规矩                               报刊和规矩网站      售机构的公告      上银基金经管有限公司对于旗            中国证监会规矩      下部分基金新增杭州银行径销            报刊和规矩网站             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)      售机构的公告      上银基金经管有限公司对于提                               中国证监会规矩                               报刊和规矩网站      信息而已的公告      上银基金经管有限公司对于旗                               中国证监会规矩                               报刊和规矩网站      售机构的公告      上银基金经管有限公司对于上      银慧臻利率债债券型证券投资            中国证监会规矩      基金新增国金证券为销售机构            报刊和规矩网站      的公告      上银基金经管有限公司对于上                               中国证监会规矩                               报刊和规矩网站      基金新增销售机构的公告      上银基金经管有限公司对于旗                               中国证监会规矩                               报刊和规矩网站      售机构的公告      上银慧臻利率债债券型证券投                               中国证监会规矩                               报刊和规矩网站      入及依期定额投资业务的公告      上银慧臻利率债债券型证券投                               中国证监会规矩                               报刊和规矩网站      入及依期定额投资业务的公告      上银慧臻利率债债券型证券投            中国证监会规矩      资基金分成公告                  报刊和规矩网站      上银基金经管有限公司对于旗                               中国证监会规矩                               报刊和规矩网站      售机构的公告      上银慧臻利率债债券型证券投            中国证监会规矩      资基金 2024 年第 4 季度文告       网站      上银基金经管有限公司旗下基                               中国证监会规矩                               报刊和规矩网站      性公告             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)      资基金回话大额申购、移动转            报刊和规矩网站      入及依期定额投资业务的公告      上银基金经管有限公司对于旗                               中国证监会规矩                               报刊和规矩网站      售机构的公告      上银基金经管有限公司对于上      银慧臻利率债债券型证券投资            中国证监会规矩      基金新增基煜基金为销售机构            报刊和规矩网站      的公告      上银基金经管有限公司旗下公      募基金通过证券公司证券交游 中国证监会规矩      及佣金支付情况（2024 年下半 网站      年度）      上银慧臻利率债债券型证券投            中国证监会规矩      资基金 2024 年年度文告           网站      上银基金经管有限公司旗下基                               中国证监会规矩                               报刊和规矩网站      告      上银慧臻利率债债券型证券投            中国证监会规矩      资基金 2025 年第 1 季度文告       网站      上银基金经管有限公司旗下基                               中国证监会规矩                               报刊和规矩网站      性公告            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)           二十四、招募说明书存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当分别置备于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售 机构的住所，供公众查阅、复制。   对投资者按上述方式所得到的文献过火复印件，基金经管东谈主和基金托管东谈主 保证与所公告文本的内容实足一致。   投资者还不错径直登录基金经管东谈主的网站（www.boscam.com.cn）查阅和下 载招募说明书。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                二十五、备查文献 投资基金的法律意见》；  （二）存放地点  备查文献存放于基金经管东谈主和基金托管东谈主的办公时势和营业时势。  （三）查阅方式  投资者可到基金经管东谈主和基金托管东谈主的住所免费查阅备查文献。                                     上银基金经管有限公司                                     二〇二五年五月二旬日

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